Come investire in azioni

Come investire in azioni: guida completa 2023

Quello azionario è da sempre uno degli investimenti preferiti dai risparmiatori italiani. Nello specifico, investire in azioni consiste nell’acquistare quote di una società pubblica. 

Soprattutto negli ultimi anni questo mercato ha regalato ottime soddisfazioni agli investitori. Tuttavia, stiamo comunque parlando di un settore a rischio medio/alto, per questo una buona regola è quella di creare un portafoglio di investimenti diversificato che contenga azioni di vario genere. 

Fortunatamente, ad oggi, tutti possono acquistare i propri titoli preferiti comodamente da casa sui broker online regolamentati. Tutto quello che vi servirà è una connessione ad internet ed un documento di riconoscimento in corso di validità.

Ad esempio, registrandovi gratuitamente ad eToro potrete comprare azioni a partire da un deposito minimo di soli 50 € e senza commissioni di negoziazione. Sul broker troverete anche le azioni frazionate ed avrete la possibilità di copiare le posizioni azionarie di altri trader grazie al “Copy Trading” di cui parleremo meglio nel corso dell’articolo.

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🧑‍💻 Investire in azioni: Attività potenzialmente molto profittevole
Come fare: Registrandosi ad un broker online regolamentato
🎲 Livello di rischio: Medio/alto
🥇Broker suggerito: eToro
💰 Quanto denaro serve: 50 € o più

Come investire in azioni?

I passaggi da seguire per investire in azioni sono i seguenti:

  1. Decidi in che modo investire
  2. Scegli un broker azioni
  3. Scegli se investire in azioni o in fondi azionari
  4. Stabilisci il tuo budget
  5. Definisci il tuo orizzonte temporale

1. Decidi in che modo investire

Se decidi di entrare nel mercato azionario devi sapere che esistono diversi modi per investire in questo settore. Tutto dipende da te, dal livello di impegno che vuoi mettere in questa attività, dalla tua propensione al rischio e così via.

Si può investire in azioni online essenzialmente in due modi: 

  • Acquistando effettivamente l’asset
  • Investendo tramite CFD

Nel primo caso si diventa effettivi proprietari delle azioni acquisendo tutti i diritti e vantaggi che ciò comporta (accedere alla divisione dei dividendi, votare sulle decisioni riguardanti l’azienda, guadagnare rivendendo le azioni in fase di rialzo, ecc.). 

Attraverso i CFD, invece, non si diventa proprietari delle azioni ma si scommette sulla loro variazione di valore. Sebbene questo non ti permetta di ottenere gli stessi diritti che ha chi compra le azioni, avrai il vantaggio di poter guadagnare anche quando il valore delle azioni diminuisce. L’importante quindi è essere in grado di fare la giusta previsione sull’andamento di un titolo.

I trader di medio/lungo periodo, meno propensi al rischio, preferiscono acquistare azioni vere e proprie al fine di realizzare un portafoglio ben bilanciato ed equilibrato. I trader di breve periodo, più propensi al rischio, preferiscono invece investire in azioni tramite i CFD. Sul broker eToro potrete trovare sia le azioni vere e proprie sia i CFD azionari.

2. Scegli un broker azioni

Fino a pochi anni fa la banca era l’unico istituto a cui rivolgersi per svolgere attività di compravendita sui mercati. Il cliente si recava allo sportello, comunicava quali e quante azioni voleva acquistare e, dopo aver affrontato un lungo percorso burocratico, diventava effettivamente azionista della società. Attenzione, non prima di aver aperto un conto deposito titoli ed aver pagato altre commissioni (apertura, gestione etc etc) alla banca.

Per questo motivo sono arrivate le piattaforme di trading online regolamentate che permettono oggi di investire in azioni più velocemente, a costi nettamente inferiori e senza commissioni fisse. Queste piattaforme generalmente consentono di investire anche in altri asset, quali:

Per iniziare ad usare questi broker per il trading di azioni dovrai registrarti alla piattaforma scelta. Dopo aver imparato ad usarla attraverso il conto Demo che ti permette di fare simulazioni dei tuoi investimenti, potrai aprire un conto reale facendo il tuo primo deposito.

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3. Scegli se investire in azioni o in fondi azionari

Per la maggior parte delle persone, investire in Borsa significa scegliere tra due tipi di investimento: fondi comuni di investimento azionari o azioni negoziate in Borsa.

I fondi comuni di investimento, come gli ETF, consentono di acquistare piccole quote di molti titoli diversi in un’unica transazione. Quando si investe in un fondo, si possiedono anche piccole quote di ciascuna di queste società. Il vantaggio dei fondi comuni di investimento azionari è che sono intrinsecamente diversificati, il che riduce il rischio.

Invece, realizzare un portafoglio diversificato con molti titoli singoli, sebbene sia possibile, richiede un investimento e una ricerca significativi. Tuttavia, mentre per i fondi comuni è improbabile che il loro valore salga in modo fulmineo, per le azioni queste variazioni possono presentarsi con più facilità (il che comunque comporta anche un rischio più elevato). 

Dunque, come per qualsiasi decisione in ambito finanziario, prima di scegliere se investire in fondi comuni azionari o azioni singole è importante che tu conosca bene te stesso, le tue necessità e i tuoi obiettivi. Sul broker eToro potrai investire sia in azioni che in ETF a partire da un deposito minimo di soli 50 euro.

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4. Stabilisci il tuo budget

Una delle prime domande che si pongono i nuovi investitori è: “Di quanto denaro ho bisogno per iniziare a investire in azioni?” La somma di denaro necessaria per acquistare un singolo titolo dipende dal prezzo delle azioni. Attraverso molti broker online è però possibile investire anche solo in azioni frazionate partendo dal solo deposito minimo richiesto dal broker.

In generale, il consiglio che tutti gli investitori, principianti e non, dovrebbero sempre seguire, è che non bisogna mai investire più di quanto si sia disposti a perdere. Questo perché, sebbene lo studio e la formazione diminuiscano notevolmente i rischi di perdite, niente e nessuno potrà mai assicurarti un rischio pari a 0. 

5. Definisci il tuo orizzonte temporale

Nell’arco di diversi decenni, il rendimento medio del mercato azionario è di circa il 10% all’anno. Tuttavia, si tratta di una media, per cui alcuni anni saranno in rialzo, altri in ribasso e i rendimenti dei singoli titoli varieranno. Per gli investitori, dunque, il mercato azionario è un buon investimento sul lungo termine, il che richiede una certa dose di fiducia e pazienza. 

Invece, nel caso in cui avessi deciso di non acquistare direttamente i titoli ma investire tramite CFD, l’orizzonte temporale cambia. Il trading online con CFD è un’attività adatta a scadenze brevi. Infatti quando si investe tramite questi strumenti, se si vuole mantenere la posizione aperta per il giorno successivo, è richiesto il pagamento di un tasso di overnight. Di per sé queste commissioni sono molto irrisorie, ma sul lungo periodo potrebbero accumularsi e pesare sul risultato economico complessivo.

Come imparare ad investire in azioni oggi

Prima di investire in azioni o in qualsiasi altro settore, sarà molto importante dotarsi di una formazione adeguata. Così come per ogni professione, anche il trading necessita di studio ed impegno.

In questo caso la difficoltà principale consiste nel formarsi su materiale di certificata qualità. Infatti, il Web è pieno di finti esperti del settore che vendono corsi di trading online poco utili e scarsamente professionali a cifre esorbitanti. Con una buona opera di marketing, questi personaggi riescono a passare per “guru” del settore. Per questo motivo, spesso i loro corsi hanno costi anche superiori ai €1.000. Una cifra spropositata.

Ecco quindi di seguito delle risorse formative complete ed accessibili gratuitamente:

1. Accademia di eToro

Si tratta probabilmente di una delle più grandi, fornite e meglio strutturate tra le accademie offerte dai vari broker online. Potrete accedere gratuitamente ad un vasto materiale formativo organizzato in diversi percorsi di lezioni oltre che ad altre utili risorse come il dizionario finanziario in cui è possibile trovare il significato di qualsiasi termine relativo al trading e alla finanza. 

Inoltre eToro si assicura che tutti possano accedere alle nozioni utili per imparare ad usare al meglio la piattaforma fornendo guide, tutorial e video lezioni sull’argomento. Infine, per tenere i propri utenti sempre aggiornati, il broker realizza continuamente articoli sulle ultime novità del settore e sugli ultimi avvenimenti dei mercati.

Una volta appreso come investire in azioni sulla teoria potrete poi testare le vostre conoscenze sulla demo gratuita del broker:

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2. Libri per investire in azioni

Oltre ai mezzi online per imparare ad investire in azioni ci si può affidare anche al mezzo di apprendimento più tradizionale che ci sia: i libri per imparare a investire.

Esistono tanti libri molto validi per imparare ad investire in azioni. Potresti iniziare con un libro che ti insegni come impostare il giusto mindset per iniziare ad investire in borsa, uno che ti aiuti a capire in generale come funzionano la borsa e la finanza e uno più specifico sui mercati azionari.

Noi ti consigliamo:

  • La mente del Trader di Giacomo Probo. Guida che ti aiuterà a capire meglio i mercati borsistici sia dal punto di vista operativo che da quello psicologico. 
  • Analisi tecnica dei mercati finanziari di John J. Murphy. Si tratta di un vero e proprio vademecum per destreggiarsi nei mercati finanziari e comprendere il loro funzionamento. Inoltre Murphy in questo manuale fornisce anche un approfondimento proprio sui mercati azionari.
  • One up on Wall Street di Peter Lynch. Questo libro vi insegnerà come scegliere le azioni migliori partendo dalla filosofia dell’investire in quel che si conosce. 

Ti suggeriamo di affiancare sempre lo studio sui libri alla pratica sul conto demo.

Migliori broker per investire in azioni online 

Come anticipato è possibile investire in azioni sui broker online regolamentati, che potrai anche testare tramite Demo gratuita per verificare qual è il più adatto a te. 

Migliori broker per investire in azioni:

  • eToro: ottimo broker per investire in azioni ed azioni frazionate
  • Capex.com: broker valido per investire in azioni tramite i CFD
  • Trade.com: altra ottima scelta per investire in azioni tramite i CFD
Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 100€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • REGISTRATI
    1star 1star 1star 1star 1star
    Il 76% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
    Piattaforma: capex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Formazione gratuita
  • Trading Central gratis
  • REGISTRATI
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    58,88% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • REGISTRATI
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    74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

    eToro

    I trader che si approcciano ai mercati finanziari solitamente scelgono di investire in azioni. Per farlo al meglio, anche partendo davvero da zero, eToro è la soluzione perfetta.

    Grazie ad eToro potrete comprare le vostre azioni preferite a partire da soli 50 euro e senza commissioni fisse. Sul broker troverete anche CFD, ETF e criptovalute, e potrete investire con l’ausilio del Copy Trading.

    Attraverso il sistema del Copy Trading sarà possibile selezionare i trader più profittevoli e replicare in automatico la loro strategia di investimento. Ecco perché affermiamo che eToro è adatta anche a chi parte da zero! Il tuo compito sarà quello di monitorare l’andamento delle performance ottenute dai top trader che hai selezionato ed essere quindi pronto ad effettuare modifiche o correzioni in corsa. Il Copy Trading non è una garanzia di successo ma è un buon modo per iniziare ad investire in azioni da principianti.

    Non vi resta che registrarvi al broker, provare la piattaforma in demo e versare 50 euro tramite il metodo di pagamento che preferite:

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    Capex.com

    Capex.com è un broker CFD che si pone come obiettivo quello di migliorare l’esperienza di trading online. Per fare ciò mette a disposizione dei suoi utenti 3 piattaforme di trading (WebTrader, Metatrader 5 e App) caratterizzate da velocità di esecuzione e facilità di utilizzo. Inoltre Capex presenta numerosi altri vantaggi quali:

    • La varietà di asset disponibili
    • L’ampio materiale formativo
    • Il deposito minimo basso

    E come se queste caratteristiche non bastassero, il broker offre altre 2 interessanti funzioni:

    • Daily Analyst Ratings

    Si tratta di uno strumento utilissimo per restare sempre aggiornati sul mercato azionario. Tramite questa funzione, infatti, Capex offre un’analisi giornaliera con un rendiconto generale sull’evoluzione del mercato. Oltre a questo, fornisce suggerimenti sulle azioni da monitorare e consigli per seguire le strategie dei migliori investitori.

    • Trading central

    Capex ha instaurato una proficua partnership con Trading Central, uno dei più famosi centri di analisi tecnica a livello Europeo. Grazie a questa collaborazione è possibile mettere a disposizione degli utenti un servizio di analisi tra i più completi ed avanzati al mondo. 

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    Trade.com

    Trade.com è un broker CFD che opera sotto l’egida della Consob, sia in versione desktop che mobile. La sua offerta di trading è molto interessante, infatti al suo interno ci sono oltre 2000 asset negoziabili. Coppie valutarie, indici, azioni, Materie prime, insomma davvero una vastissima scelta.

    Oltre al numero degli asset, gli altri aspetti interessanti riguardanti Trade.com sono:

    • Gli spread bassi
    • Zero commissioni sull’eseguito
    • Tempi di esecuzione molto bassi
    • Assistenza in italiano

    Infine è bene ricordare che su Trade.com è possibile iniziare a negoziare sia con la piattaforme web che attraverso la versione scaricabile sul Desktop.

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    Quando investire in azioni?

    Molti si chiedono quale sia il momento giusto per comprare un’azione e, soprattutto quando si fanno investimenti a breve termine, la tempistica rappresenta un fattore cruciale.  Iniziamo col dire che è importante tenere monitorati i grafici delle quotazioni in tempo reale delle aziende a cui si è interessati e studiare la storia finanziaria e l’evoluzione dell’azienda. Una buona analisi fondamentale infatti può aiutarti a prevedere trend futuri e a capire qual è il momento migliore per comprare

    Inoltre, come abbiamo anticipato nei paragrafi precedenti, bisogna sempre tenersi informati sulle notizie, non solo riguardanti l’ambito specifico di proprio interesse, ma anche su notizie di vario genere che potrebbero influenzare gli indici di borsa. Per quanto riguarda il momento in cui vendere, possiamo dire che una volta che avrai acquisito familiarità con l’acquisto di azioni riuscirai a capire meglio anche come comportarti con la vendita. I funzionamenti sono gli stessi.

    Se sei alle prime armi però ci vorrà un po’ prima che tu riesca a capire esattamente quali sono i dati da tenere monitorati e quali sono i segnali che possono farti capire quando vendere o comprare. Per accorciare questa fase di apprendimento, uno strumento utile è il social trading di eToro che permette di confrontarsi con una community di esperti e condividere pareri e strategie.

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    Come scegliere le azioni da comprare?

    Al fine di selezionare al meglio le azioni da acquistare, quelle con maggiore potenziale di crescita, sarà opportuno fare affidamento su alcuni importanti indicatori. Di seguito, i principali tre da tenere in considerazione:

    • Il ROE (Return on Equity)

    Questo indicatore finanziario offre la possibilità al trader di valutare il tasso di remunerazione del patrimonio netto, ossia quella parte di bilancio che remunera gli azionisti.

    • Il rapporto prezzo/utili (P/E)

    Ovvero il rapporto tra il prezzo dell’azione e l’EPS, cioè l’utile generato dall’azienda per ogni azione in circolazione.

    • Il rapporto prezzo/valore di libro (P/BV)

    A dare ulteriore riprova della bontà dell’analisi interviene il P/BV (prezzo/valore di libro). Se il ROE cresce strutturalmente bene (cioè che non ci sono deviazioni causate dall’aumento del debito) ed il P/BV è basso c’è un ulteriore suggerimento di sottovalutazione del titolo da scegliere..

    Guida completa su come investire in azioni

    In quali azioni investire?

    In quali azioni conviene investire oggi? Non esiste una risposta assoluta. Ogni investitore deve realizzare un portafoglio diversificato contenente azioni di vario genere ma non è detto che debba possedere tutte le azioni più performanti.

    Certamente, è possibile affermare che ci sono titoli particolarmente validi che spesso vengono considerati fra le migliori azioni da comprare. Vediamone alcuni qui di seguito.

    Migliori azioni su cui investire nel 2022:

    Sono tutte azioni americane che negli anni hanno dato grande soddisfazione agli investitori. Potrete trovarle tutte su eToro, anche in modalità frazionata:

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    Investire in azioni conviene?

    La risposta è assolutamente sì. Tuttavia, come ti abbiamo mostrato nel corso di quest’articolo, affinché rappresenti un investimento proficuo, è necessario studiare e non commettere il grave errore di pensare che si tratti di soldi facili.

    Investire in azioni ha procurato da sempre ottimi rendimenti ma solo a chi è stato in grado di realizzare un buon portafoglio equilibrato. Un buon portafoglio vi consentirà di sopravvivere ai momenti di crisi del mercato, come ad esempio quello che ha caratterizzato la prima parte del 2022, e di guadagnare nel lungo periodo.

    Ecco un utile video approfondimento a riguardo:

    Conclusioni

    Investire in azioni è da sempre una delle opportunità più profittevoli presenti sui mercati. Aziende come Amazon o Apple hanno permesso a molti investitori di arricchirsi proprio grazie al rialzo dei loro rispettivi titoli.

    Ad oggi, le opportunità sono ancora più grandi. Fondamentale è però scegliere un broker valido e ricordare che i soldi facili non esistono. Non è possibile iniziare a investire online oggi e diventare ricchissimi domani.

    Tuttavia, è possibile iniziare a muovere i primi passi in questo mondo grazie ai broker online che consentono di partire con l’ausilio del conto demo gratuito.

    Leggi anche:

    FAQ

    Come investire in azioni?

    È possibile investire in azioni aprendo un account presso un broker online regolamentato come eToro.

    Investire in azioni è un buon investimento?

    Le azioni sono fra gli asset finanziari che danno agli investitori il massimo potenziale di crescita nel lungo periodo. Coloro che sono disposti a tenere le azioni per lunghi periodi di tempo, come 5, 10 o 15 anni, sono stati di solito premiati con rendimenti molto positivi.

     

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