Come investire in Borsa: Guida per iniziare da Zero nel 2024

Ad oggi, sempre più persone desiderano scoprire come iniziare ad investire in Borsa partendo da zero. Di solito, per “investire in Borsa” si intende l’attività di comprare e vendere azioni al fine di ottenere un profitto derivante dalla variazione di prezzo del titolo.

In realtà investendo in Borsa sarà possibile non solo investire in azioni ma anche in altri asset finanziari come ETF, CFD, materie prime, ecc. In questa guida ti spiegheremo tutto nel dettaglio e soprattutto ti mostreremo come iniziare ad operare attraverso i migliori broker online regolamentati.

⭐️ SUGGERIMENTO INIZIALE ⭐️

Se sei un principiante, il primo passo per iniziare a investire in Borsa è scegliere una piattaforma affidabile e formarsi adeguatamente. Capex, ad esempio, offre un ambiente sicuro e facile da usare per i nuovi investitori.

Con oltre 2000 asset quotati e strumenti avanzati, la sua piattaforma si adatta sia ai principianti che agli investitori esperti. Inoltre, fornisce segnali di trading, supporto formativo e un conto demo gratuito per fare pratica senza rischiare il proprio denaro.

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Investire in Borsa: Significato

Generalmente, per investire in borsa si intende semplicemente comprare e vendere azioni a fini speculativi. In realtà, acquistare titoli quando il prezzo è basso e venderli quando il prezzo sale non è l’unico investimento possibile.

Sulle migliori piattaforme di trading online regolamentate è possibile investire anche in altri asset finanziari come: 

• ETF
• Forex
• Indici
• Materie prime
• Criptovalute
• Indici di borsa
• CFD
• Opzioni
• Futures

Non tutti i broker consentono una diversificazione di portafoglio così elevata. Ragion per cui, dovreste registrarvi ad una piattaforma che consente di investire negli asset a cui siete interessati.

Investire in Borsa: PRO e CONTRO

Investire in borsa ha dei vantaggi innegabili, può portare a dei consistenti guadagni ed a raggiungere un obiettivo da molti agognato: l’indipendenza finanziaria. D’altra parte, però, ci sono anche dei contro che non possono essere ignorati, così come è possibile ottenere degli ottimi rendimenti è possibile ottenere anche delle enormi perdite se si investe in modo sbagliato.

Analizziamo quindi più nel dettaglio i vantaggi e gli svantaggi degli investimenti in borsa:

Come investire in Borsa oggi?

Iniziamo la nostra guida con una panoramica sui passaggi fondamentali che tutti quelli che decidono di investire in borsa devono seguire:

1. Studiare i mercati: la cosa più sbagliata che si possa fare quando si comincia ad investire in borsa è pensare di poter far soldi senza sforzo. Per avere successo in quest’ambito sono fondamentali studio, pratica e costanza.
2. Scegliere la piattaforma: le migliori piattaforme per gli investimenti online sono regolamentate, non richiedono commissioni elevate, offrono un conto demo gratuito, richiedono dei depositi minimi molto bassi e mettono a disposizione materiale formativo gratuito.
3. Scegliere l’asset: è importante scegliere lo strumento in cui si vuole investire considerando i propri obiettivi, la propria propensione al rischio, il capitale a disposizione. 
4. Definire il budget: una regola aurea degli investimenti è non investire mai più di quanto non si sia disposti a perdere. Questo perché qualsiasi investimento presenta una percentuale più o meno alta di rischio. Dunque definire accuratamente il proprio budget è fondamentale per non compiere azioni di cui in seguito ci si potrebbe pentire.

Nei prossimi paragrafi analizzeremo tutti questi aspetti in maniera più dettagliata. 

Dove investire in Borsa online?

Compreso il perché molti sono interessati a investire in Borsa, vediamo dove rivolgerci per iniziare e quali caratteristiche deve possedere il conto di trading online ideale:

• Deposito minimo basso: Il deposito minimo per iniziare va da 10 a 250 euro. Scegliere un broker con un deposito iniziale accessibile è importante per iniziare con cautela.
• Conto demo: Indispensabile per i principianti, permette di imparare a utilizzare la piattaforma e testare strategie senza rischi.
• Regolamentazione: Affidarsi solo a broker regolamentati da organi come FCA o CySEC, e autorizzati dalla CONSOB, per evitare truffe.
• Formazione gratuita: Materiale didattico di qualità disponibile per gli iscritti.
• Commissioni vantaggiose: Broker con commissioni basse e struttura dei costi favorevole.

In questo articolo vedremo nel dettaglio alcuni ottimi broker regolamentati aventi le caratteristiche sopra elencate:

Capex

Capex è un broker di alto livello, sicuro e regolamentato dalla CySEC. Il suo obiettivo è quello di fornire un servizio completo a 360 gradi, che comprende una sezione formativa di qualità, un conto demo gratuito, una piattaforma professionale (MetaTrader 5) e altri strumenti che possono facilitare la vita anche ai trader principianti. La Piattaforma offre anche segnali di trading e analisi tecnica avanzata grazie alla partnership con la Trading Central. In più, la sua demo gratuita è ideale per fare pratica di analisi tecnica e testare le proprie strategie senza rischi.

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XTB

XTB è uno dei migliori broker sul mercato e offre ai suoi utenti un accesso immediato a centinaia di mercati globali. Con un deposito minimo di qualsiasi cifra, sarà possibile investire in azioni, ETF e CFD su una piattaforma eccellente, la pluripremiata xStation5. La piattaforma si distingue per l’attenzione riservata agli utenti, con un’assistenza telefonica gratuita da parte di esperti di trading e un’offerta formativa di alto livello tramite la xStation Academy. Anche XTB offre un conto demo gratuito e illimitato per fare pratica senza rischi.

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eToro

eToro è uno dei migliori broker per principianti sul mercato. La piattaforma è semplice da utilizzare, ha commissioni basse e offre una discreta diversificazione e tante funzionalità. Con un deposito minimo di circa 100 euro, puoi investire in azioni, ETF, CFD e criptovalute. Il Copy Trading è una funzione unica di eToro, che permette di copiare i trader più profittevoli. La piattaforma include anche una demo gratuita, dove puoi testare tutte le funzionalità e il Copy Trading senza rischi.

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Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se puoi permetterti di correre l’alto rischio di perdere i tuoi soldi.

Investire in Borsa conviene?

Dunque, se investire in borsa porta con sé sia pro che contro, alla domanda “investire in borsa conviene?” come rispondiamo? L’investimento in borsa è sempre più in voga e questo perché si tratta di un’attività molto conveniente, soprattutto da quando sono arrivati i broker con deposito minimo basso che hanno reso più democratico il mondo degli investimenti. In passato, l’attività di investire era redditizia solo se si avevano grandi capitali a disposizione.

Al contrario, ad oggi è possibile iniziare ad investire con poche centinaia di euro e questo ha reso il “giocare” in borsa un’attività conveniente per fasce sempre più ampie di popolazione che possono migliorare la propria condizione finanziaria ed accrescere il proprio capitale formandosi da soli e comodamente da casa. 

Inoltre, possiamo dire che il vantaggio principale è dato dal fatto che storicamente investire in borsa ha costituito la fonte di guadagno più proficua per moltissimi investitori, difficilmente comparabile ad altre attività. Questo ovviamente solo a patto di investire in maniera sensata e consapevole all’interno di un portafoglio ben bilanciato.

Investendo in Borsa è possibile ottenere dei grossi guadagni sia nel breve periodo che nel lungo periodo. Ciò però non significa che investire in borsa equivalga a fare soldi facili. Per ridurre il rischio significativo di perdere soldi velocemente, devi formarti e informarti costantemente. 

Chi può investire in Borsa?

Per investire in borsa è necessario avere almeno 18 anni, perché bisogna aprire un conto con un broker che, appunto, richiede che l’utente sia maggiorenne. Al di là del limite dettato dall’età, potenzialmente chiunque può investire in borsa.

Infatti, mentre in passato era indispensabile avere grossi capitali per avvicinarsi a questa attività, adesso grazie alla diffusione di broker online e di strumenti finanziari come i CFD, è possibile iniziare ad investire anche solo con cifre minuscole. 

Sempre grazie alle risorse formative messe a disposizione da queste piattaforme di trading e al materiale reperibile facilmente online, anche l’ostacolo dell’apprendimento è stato superato. Tutti possono accedere alle nozioni fondamentali riguardanti gli investimenti e possono studiarle per spendere i propri soldi in maniera consapevole (riducendo così il rischio di gravi perdite).

Investire in Borsa da casa

Mentre in passato, per investire in borsa, bisognava recarsi in banca, aprire un conto, fare lunghe attese e pagare alte commissioni, oggi ci sono alternative molto più veloci e convenienti. Grazie ai broker online citati nei paragrafi precedenti infatti è possibile investire in borsa comodamente da casa. 

Per iniziare, infatti è sufficiente:

• Avere un connessione ad internet stabile
• Essere in possesso di un documento di riconoscimento valido
• Scegliere la migliore piattaforma in base alle proprie esigenze
• Aprire un conto tramite pochi click
• Fare il deposito iniziale tramite carta di credito/debito, bonifico o eWallet

Consigli utili per investire in Borsa

Ora che abbiamo visto come iniziare ad investire in Borsa, vediamo alcuni consigli utili per operare al meglio.

Studiare la teoria

Per iniziare a fare trading occorre innanzitutto avere delle buone conoscenze sul mercato in cui andremo ad operare. In commercio si trovano corsi di trading online e libri dedicati (di cui parleremo dettagliatamente più avanti).

Oppure, negli ultimi anni stanno avendo grande successo Webinar e classi virtuali impartite da professionisti del settore.

Sempre più frequenti sono anche i video di YouTuber che mettono a disposizione di tutti le proprie conoscenze, come nel caso di Michael Pino:

Fare pratica con il conto demo

Il secondo aspetto, è quello del conto demo. Su questi conti è possibile operare con denaro virtuale, replicando fedelmente quanto accade nei mercati reali.

La pratica sui mercati finanziari è molto importante, rappresenta l’unico passo che permette al trader di testare le strategie apprese nella teoria.

Grazie a questi conti demo sarà dunque possibile effettuare operazioni di compravendita con un capitale virtuale, questo capitale può essere di qualche migliaio di euro, o salire fino a 100.000 euro.

Si segnala anche un “contro”, che tuttavia non dipende dallo strumento in sé quanto dalla natura stessa del concetto di simulazione. Infatti, se l’ambiente è esente da rischi, non vi è alcun rischio di perdere il capitale.

In questo modo, il trader non ha l’occasione si sviluppare la capacità di reggere lo stress, gestire la pressione psicologica ed il carico emotivo che tenere una posizione aperta su conto-reale comporta.

Adottare il Money Management

L’aspetto psicologico del trading online è cruciale: quando si opera sul mercato ci sono forti sentimenti di paura e avidità. Questi sentimenti non possono essere eliminati. Tuttavia devono essere controllati se si vuole operare con successo.

Il trucco migliore per gestire questi sentimenti durante il trading consiste nell’adottare una strategia di Money Management. Questa parola indica un corretto approccio di gestione del rischio. E’ un concetto meno complesso di quanto si possa immaginare. Fare money management significa suddividere il capitale a disposizione in piccole quote, solitamente mai superiori al 5% del capitale totale.

Su ciascuna operazione di mercato si utilizzerà solamente una di queste piccole quote. In questo modo se l’operazione va male le perdite saranno estremamente contenute rispetto al capitale totale.

Al fine di acquisire esperienza e testare le nostre strategie, ormai i migliori broker permettono di operare anche con poche centinaia di euro. Ne consegue che un capitale iniziale modesto ed un money management ben strutturato rendano il rischio veramente minimo.

Imparare a investire in Borsa da principianti

Oltre alle risorse online di cui ti abbiamo parlato nei paragrafi precedenti, non bisogna dimenticarsi della possibilità di imparare attraverso i metodi più tradizionali.

Libri di trading online

Esistono infatti numerosi libri per investire che possono darti una formazione completa, te ne elenchiamo di seguito qualcuno:

• Pensa e Arricchisci te stesso, di Napoleon Hill. In realtà in questo libro non si parla praticamente mai di Borsa, eppure è un manuale fondamentale in quanto spiega come sviluppare la mentalità vincente per investire in Borsa o per raggiungere qualunque obiettivo economico.
• La mente del Trader, di Giacomo Probo. Si tratta di un’altra guida utile per impostare il giusto mindset, questa volta proprio incentrata sul trading. Ti aiuterà a capire meglio i mercati borsistici sia dal punto di vista operativo che da quello psicologico. 
• Il metodo Warren Buffet di Robert G. Hagstrom. In una carriera finanziaria lunga quasi sessant’anni, Warren Buffett si è confrontato con un’infinità di sfide ottenendo sempre un successo senza pari. Hagstrom racconta la storia personale e finanziara di Buffet spiegando come prendere le decisioni finanziarie corrette e quali sono i 12 paradigmi alla base delle sue strategie.
• Trading operativo sul Forex di Giacomo Probo. Qui potrai trovare le nozioni di base sia per quanto riguarda i mercati valutari (forex) sia per quanto riguarda ogni altro mercato finanziario.

Corsi e eBook gratuiti

Per chi preferisce un approccio più strutturato e interattivo, esistono corsi online che offrono una formazione approfondita. Tra questi, il corso gratuito di My Trading Partner è una risorsa eccellente per i principianti che vogliono imparare a investire in Borsa.

My Trading Partner offre un corso completo che copre tutti gli aspetti del trading, dalla teoria alla pratica. Ecco alcune delle caratteristiche principali:

• Mentoraggio personalizzato: Gli studenti ricevono supporto diretto da esperti del settore, che forniscono consigli e rispondono a domande specifiche.
• Strategie collaudate: Il corso insegna strategie di trading che sono state testate e verificate nel tempo, aiutando i partecipanti a sviluppare un approccio vincente.
• Strumenti semplici per la formazione: Utilizza strumenti didattici chiari e facili da comprendere, rendendo accessibile l’apprendimento anche ai principianti.
• Formazione continua: Il corso è aggiornato regolarmente per includere le ultime tendenze e tecniche del mercato, garantendo che gli studenti abbiano sempre accesso alle informazioni più recenti.

In più, avrai accesso al Coaching telefonico gratuito con trader italiani esperti, un supporto aggiuntivo per chiarire dubbi, approfondire strategie e ricevere feedback personalizzati.

Con queste risorse, sarai in grado di sviluppare le competenze necessarie per investire in Borsa in modo informato e strategico.

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Quando investire in Borsa?

Soprattutto quando si fanno investimenti a breve termine, il momento in cui si comincia ad investire è cruciale. Per questo consigliamo di tenere in considerazione una serie di fattori per definire il momento di inizio ideale.

Innanzitutto è importante tenere monitorati i grafici degli asset a cui si è interessati. Una buona analisi ti può portare a prevedere trend futuri da sfruttare a tuo vantaggio. In secondo luogo bisogna sempre tenersi informati sulle notizie, non solo riguardanti l’ambito specifico di proprio interesse, ma anche su notizie di vario genere che potrebbero influenzare gli indici di borsa. Uno studio attento di grafici, notizie e storia degli indici, è di fondamentale importanza sia per gli investimenti di lungo periodo che per quelli di breve.

Ovviamente, oltre a questi dati, bisogna tenere conto anche degli orari di apertura e chiusura dei mercati. Le borse non operano 24 ore su 24 e, nei momenti di chiusura i prezzi non cambiano e non è possibile fare trading.

Errori più comuni nell’investire in Borsa

Sappiamo bene che il trading online è un’attività molto complessa e che richiede sicuramente tempo.

Per tale ragione, è importante partire sempre con la consapevolezza che anche i migliori negoziatori al mondo, che oggi riescono ad ottenere risultati importanti, hanno iniziato proprio come te, dalle basi, magari commettendo anche errori, per poi diventare trader sempre più bravi.

Dopo aver analizzato i primi passi da fare per affrontare l’investimento in modo consapevole, vediamo ora quali sono gli errori più comuni che commettono i trader alle prime armi:

Investire con la piattaforma sbagliata

Come già anticipato, si tratta di un aspetto fondamentale per ogni trader, una piattaforma sbagliata può essere semplicemente poco conveniente o peggio, può risultare priva di regolamentazioni.

Il Web è pieno di casi di piattaforme truffaldine che hanno rubato i soldi dei loro clienti. Tuttavia, anche senza voler arrivare a questi casi estremi, ci sono piattaforme che ad esempio applicano commissioni esageratamente alte.

Stiamo parlando delle piattaforme bancarie: commissioni di apertura, eseguito, tenuta conto ed altro ancora. Investire con queste piattaforme potrà rivelarsi sicuramente poco profittevole, inficiando la nostra esperienza con il trading. 

Non seguire una strategia di trading

Se ci siamo già informati su cosa è il trading online e come funziona il trading online, lo avremo già letto mille e più volte: utilizzare sempre una strategia per investire in Borsa. Eppure, vi sono ancora trader che spesso, nonostante abbiano una strategia di trading, preferiscono seguire il proprio istinto.

Magari un paio di volte può pure andargli bene, ma a lungo andare, il loro istinto incomincerà a fargli accusare delle perdite. Se si ha una strategia di trading, bisogna sempre seguirla ed evitare di affidarsi al proprio istinto.

Altri trader invece, non utilizzano un piano di gestione del denaro, dando solo importanza alla strategia e investendo “ad occhio”. Un altro errore madornale.

Sapere come gestire il proprio denaro ed il rischio è fondamentale sul lungo andare: siamo tutti bravi ad ottenere dei profitti nel trading tramite delle operazioni, ma quanti di noi possono essere costanti nel farlo e continuare a guadagnare più di quello che perdono?

Non considerare le commissioni

Spesso sottovalutare le commissioni di trading è di vitale importanza per la buona riuscita del nostro trading. Quando parliamo con consulenti o promotori, l’aspetto delle commissioni tende a passare in secondo piano.

Magari ci si concentra di più su altri fattori, quali la sicurezza o la qualità della piattaforma. In realtà, a conti fatti, le commissioni giocano un ruolo fondamentale nel lungo termine.

Ogni transazione comporta un costo e, se accumulato nel tempo, questo costo può erodere significativamente i profitti. Ad esempio, commissioni elevate su un gran numero di operazioni possono annullare i guadagni ottenuti, rendendo meno efficiente il nostro investimento.

Inoltre, commissioni nascoste o non chiaramente spiegate possono portare a spese inaspettate. Pertanto, è essenziale scegliere un broker con una struttura commissionale trasparente e competitiva, per massimizzare i rendimenti del nostro portafoglio.

Considerare il trading una truffa

Un luogo comune ormai superato è quello, per l’appunto, di considerare il trading come un qualcosa di poco chiaro. Nulla di più sbagliato.

Da anni ormai tutti gli operatori in questo settore devono attenersi a rigide regole dall’Unione Europea, direttive come la MiFID servono proprio a dare stabilità a tutto il sistema finanziario.

Inoltre, ormai riconoscere le truffe è diventato più facile in quanto società fasulle come Amazon Profit oppure Bitcoin Profit tendono tutte a replicare lo stesso modus-operandi. Tuttavia, l’esistenza di broker di dubbia moralità, non significa che il trading è nocivo.

Per evitarli basta scorrere la lista della CONSOB e verificare quali compagnie sono autorizzate e regolamentate. Volendo fare un’ulteriore verifica si potrà guardare anche le recensioni ed il numero di utenti che utilizzano effettivamente la piattaforma.

Quanto costa investire in Borsa?

Il “costo” effettivo dell’investire in Borsa dipende dalla piattaforma che scegliamo di utilizzare. Come anticipato, ci sono broker con un deposito minimo di 100-250 euro ma ci sono anche broker con deposito minimo superiore ai 1.000 euro.

A titolo di esempio, ci sono piattaforme bancarie, che applicano commissioni sull’eseguito molto elevate e richiedono un budget iniziale maggiore.

Di conseguenza, una buona percentuale dei nostri profitti sarà “mangiata” dalla commissione stessa. Altre piattaforme hanno invece una struttura dei costi molto vantaggiosa per i neofiti.

Come anticipato, non serve un grande capitale per iniziare a investire in Borsa, anzi è tutto il contrario.

Conclusioni

Iniziare a Investire in Borsa richiede una combinazione di studio, pratica e la scelta del broker giusto. Questi elementi sono fondamentali per ottenere risultati positivi e duraturi. In questa guida, abbiamo selezionato i migliori broker a livello europeo, offrendo soluzioni di trading professionali e sicure.

Per iniziare ad investire in Borsa, segui questi passaggi:

1. Studia i mercati e le strategie di investimento.
2. Scegli un broker regolamentato con un conto demo gratuito.
3. Apri un conto di trading con un deposito minimo accessibile.
4. Definisci il tuo budget e inizia con piccoli investimenti.

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