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Come investire in ETF: Strategie, rendimenti ed alternative

In questa guida vedremo come investire in ETF, quali sono le migliori modalità per farlo e se conviene rispetto ad altri strumenti di investimento alternativi.

Partiamo dal fatto che l’obiettivo di ogni investitore dovrebbe essere quello di costruire un portafoglio bilanciato, ossia in grado di fornire il giusto equilibrio tra profitto e rischio.

Ovviamente esistono numerose alternative per raggiungere lo scopo e ottenere profitti elevati: l’investimento azionario, le materie prime o le criptovalute.

Si tratta di titoli che danno profitti maggiori rispetto ad altre tipologie di investimento, ma allo stesso tempo espongono a rischi maggiori, e cosa non banale richiedono una certa conoscenza e dimestichezza con i mercati finanziari.

Allo stesso tempo, bisogna tener conto del fatto che il livello di rischio tollerato da ciascun individuo, può variare anche di molto da un investitore all’altro.

Il punto di partenza quindi, dovrebbe essere quello di capire qual è l’esigenza che vi spinge ad investire e soprattutto qual è il vostro personale punto di equilibrio tra rischio e rendimento.

Se l’esigenza che vi muove non è di ottenere profitti stratosferici assumendo un rischio che non vi lascerebbe dormire la notte, vi consigliamo di continuare la lettura di questa guida, perché investire in ETF potrebbe essere proprio la tipologia di investimento più adatta a voi.

Cosa sono gli ETF?

Intanto partiamo dal definire il significato dell’acronimo ETF, che sta per Exchange Traded Funds, ovvero fondi diversificati a gestione passiva.

Un ETF è un fondo (che può includere azioni, obbligazioni e bond) che copia l’andamento di un indice di riferimento, definito benchmark, senza cercare di batterlo.

Una volta stabilito l’indice e quindi i titoli da includere all’interno del fondo, la società di gestione che ha emesso l’ETF non dovrà più lavorare sulla sua composizione, salvo che per riallineamenti periodici.

Questo approccio è proprio ciò che permette di abbassare le commissioni di gestione del fondo a valori che solitamente si attestano al di sotto dell’1%.

Perché investire in Etf?

E’ abbastanza naturale domandarsi perché investire in ETF, visto che si possono acquistare direttamente azioni, obbligazioni o altro.

La spiegazione e che gli ETF hanno il vantaggio di essere uno strumento in grado di fornire un approccio “più sicuro” e più economico rispetto all’investimento diretto, e il minor rischio viene appunto garantito dalla diversificazione.

Un singolo ETF può includere anche centinaia di titoli, doverli scegliere singolarmente presuppone sia una certa competenza nell’analisi di mercato e anche una buona quantità di tempo a disposizione.

Altro dettaglio fondamentale: l’economicità. Comprare singolarmente le stesse azioni, cercando di replicare un ETF che dà buoni risultati, vuol dire dover pagare commissioni ad ogni singolo acquisto ed in alcuni casi dover disporre di capitali importanti se si vogliono includere titoli con prezzi elevati.

Insomma investire in ETF permette di investire in una quota (anche piccola) del fondo, ottenendo i profitti di un paniere ben diversificato da esperti e il vantaggio di un fondo a gestione passiva, cioè che richiede poco o nulla del nostro tempo e della nostra attenzione.

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Tipologie di ETF

Prima di iniziare a vedere come investire in ETF, è giusto sapere che esistono diversi tipi di Exchange Traded Found.

Ecco quindi una panoramica delle diverse tipologie di ETF:

  • Azionari: sono ETF che investono in modo totale o prevalente in azioni
  • Obbligazionari: sono ETF che investono in modo totale o prevalente in obbligazioni
  • Monetari: anche definiti ETF Liquidità e sono fondi che investono in bond
  • ETC: Exchange Traded Commodity, ovvero ETF che replicano l’andamento delle materie prime
  • Index Funds: sono ETF che replicano del tutto o in parte gli indici più rappresentativi delle Borse mondiali come: S&P, MSCI World, etc.
  • Settoriali per Business: sono ETF che replicano l’indice di un determinato settore come quello tecnologico e dell’energia, oppure in base a parametri come il livello dei dividendi o il livello di capitalizzazione aziendale
  • Settoriali Geografici: ovvero ETF che replicano l’indice di uno specifico paese o area geografica
  • Short: sono ETF che a differnza di tutti gli altri, aumentano di valore quando l’indice che replicano scende

Ciascuna tipologia degli ETF appena visti possono avere dei rendimenti moltiplicati per effetto della leva finanziaria, e in quel caso, si parla di ETF a Leva.

Come investire in ETF

Gli ETF possono essere negoziati in Borsa esattamente come ogni altra azione aziendale, questo significa che le possibili alternative per investire in ETF sono:

  • il canale Bancario tradizionale
  • i Broker online regolamentati

Nel primo caso è necessario rivolgersi al proprio sportello bancario e valutare a quali ETF sono abilitati a dare accesso. In alternativa si può ricorrere alla negoziazione direttamente online sulle migliori piattaforme di trading che li rendono disponibili come eToro.

La piattaforma di Trading online eToro, mette a disposizione dei propri utenti un portfolio bello denso, con circa 250 ETF tra cui scegliere.

Ecco una schermata degli ETF disponibili sulla piattaforma:

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Per visualizzare questa schermata, è sufficiente accedere alla piattaforma eToro, selezionare “Mercati” dal menù e cliccare su “ETF”.

Vi ricordiamo che l’acquisto di ETF su eToro è senza costi fissi di gestione, quindi permette di investire eliminando anche i costi che vengono applicati dalle società di gestione e dalle banche. Un costo che solitamente si aggira tra lo 0,2 e l’1%.

Ecco il link per attivare un conto gratuito sulla piattaforma eToro:

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Migliori ETF per investire

Ora che abbiamo visto Come investire in ETF, diamo un occhiata a quali sono i migliori Exchange Traded Funds che hanno ottenuto le 5 stelle Morningstar e i loro rendimenti attesi ad 1 anno.

  • iShares MSCI Europe SRI ETF EUR Acc   (41,53%)
  • iShares MSCI World SRI ETF USD Dist   (48,15%)
  • Ossiam Shiller Barclays Cape US Sector Value TR 1C EUR   (54,13%)
  • iShares Euro Corporate Bond 1-5y ETF € Dist   (6,15%)
  • UBS ETF MSCI USA Socially Responsible USD A dis   (51,01%)
  • iShares MSCI USA ETF USD Acc   (52,08%)
  • Xtrackers MSCI USA Info Tech ETF 1D   (57,88%)
  • BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped ETF EUR Acc  (29,84%)
  • Fidelity US Quality Income ETF Inc   (34,23%)
  • iShares Nikkei 225 ETF JPY Acc   (49,45%)

Conviene Investire in ETF?

La convenienza degli ETF dipende soprattutto dal grado di competenza dei mercati e dal tempo che ognuno sceglie di dedicare alla gestione dei propri investimenti.

Se ad esempio si vuole investire nelle migliori aziende a livello internazionale ma non si ha la minima idea di dove partire, investire su un ETF che replica ad esempio l’MSCI World (indice di riferimento della borsa mondiale), permette di risparmiare tempo sia nella scelta che nella gestione e ottenere rendimenti spesso al di sopra dei fondi comuni.

Quello che possiamo dire è che Investire in ETF offre dei vantaggi oggettivi:

  • Liquidità: gli ETF possono essere comprarti e venduti in qualunque giornata di mercati aperti
  • Trasparenza: prospetto informativo e bilancio annuale permettono di sapere cosa compone l’ETF e se qualcosa cambia
  • Costi molto bassi: normalmente al di sotto dell’1%
  • Regime fiscale: gli ETF vengono tassati solo nel momento in cui vengono venduti

Alternative agli ETF

Gli ETF non sono gli unici strumenti di investimento a gestione passiva di medio lungo temine, ossia che non richiedono di essere costantemente seguiti e monitorati.

Ecco alcune possibili alternative agli ETF:

Conti Deposito

Se si è in cerca di uno strumento in cui “parcheggiare” liquidità i Conti deposito sono decisamente una alternativa più semplice.

Basta fare un confronto anche online e scegliere il conto che ci ispira maggiore fiducia o miglior rendimento.

Ovviamente i tassi d’interesse sono piuttosto bassi e che variano in modo anche considerevole in base al tempo che si decide di tenere immobilizzato il proprio capitale.

Obbligazioni

Investire in Obbligazioni è uno delle possibili alternative per un investitore particolarmente avverso al rischio.

Si tratta di una alternativa sicura, ma che di contro genera profitti piuttosto esigui.

La redditività delle obbligazioni in molti casi, è simile a quella di un conto deposito, ma meno flessibile in termini di liquidità.

Fondi comuni

Una alternativa molto simile agli ETF è data proprio dai Fondi Comuni d’Investimento anche noti come Hedge Fund, ossia fondi bilanciati composti da azioni, obbligazioni e bond esattamente come gli ETF.

Insomma sono una alternativa sicuramente valida, ma decisamente più costosa, visto che i costi di gestione di un fondo comune possono essere anche 10 volte superiori a quello degli ETF.

Conclusioni

In questa guida abbiamo visto cosa sono gli ETF, a quali asset o indici fanno riferimento e le diverse tipologie disponibili sul mercato.

Abbiamo visto qual è la convenienza di investire in ETF ed i vantaggi che offrono rispetto ad altri strumenti a gestione passiva e quali sono i migliori ETF su cui investire.

Infine abbiamo visto come investire in ETF, sia in modo tradizionale che su piattaforme di trading online come eToro, che permette di abbatterne anche i costi fissi di gestione.

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📌 Cosa sono gli ETF?

Gli Exchange Traded Funds sono fondi a basse commissioni di gestione e negoziabili in Borsa come le azioni ordinarie.

📌 Come investire in ETF?

E’ possibile acquistare ETF sia tramite canale bancario tradizionale sia attraverso broker di trading come eToro che ne permettono la negoziazione online e senza costi di commissione. Info dettagliate all’interno della guida!

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