Commissioni trading online

Commissioni Trading Online [Ecco come fare per evitarle]

Esiste un modo per evitare le commissioni all’interno delle negoziazioni online? In questo articolo andremo ad analizzare le differenti tipologie di commissioni trading online, analizzando i migliori servizi privi di costi fissi sulla gestione e ricchi di tanti vantaggi interessanti.

Ancora oggi, numerose piattaforme applicano commissioni fisse ai propri clienti, generando automaticamente meno profittevole l’attività di investimento. Per fortuna, negli ultimi anni, le cose sono cambiate grazie allo sbarco sul mercato dei contratti CFD, strumenti ottimali per investire senza costi fissi ed in totale sicurezza.

La nostra guida è volta ad offrire una panoramica completa proprio sui seguenti aspetti:

  • Tipologie di commissioni
  • Alternative per evitarle
  • Analisi dei Broker a commissioni zero

Tutto ciò sarà presente all’interno della guida, che noi di Migliori-Investimenti abbiamo appositamente realizzato per traders ed appassionati del settore. Da dove iniziare? Sicuramente da una tabella completa con tutti i migliori broker che non applicano commissioni fisse e possiedono Spread bassi:

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 200 €
    Licenza: Cysec
    • Social Trading (Copia i migliori)
    • Semplice ed intuitivo
    **Terms and Conditions apply. **67% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money
  • Broker: Plus500
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec
    • Piattaforma professionale
    • Demo gratis
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Trade.com
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec
    • Corsi gratuiti
    • Demo gratis
    *Il 75,80 % di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre l’elevato rischio di perdere il suo denaro. **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Iqoption
    Deposito Minimo: 10 €
    Licenza: Cysec
    • Demo Gratuita Illimitata
    • Deposito minimo basso
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: OBRInvest
    Deposito Minimo: 250 €
    Licenza: CIF 217/13
    • Segnali SMS
    • Corso di Trading Gratis
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)

Commissioni Trading Online: Cosa sono

Le commissioni trading online rappresentano un esborso che il cliente deve effettuare nei confronti dell’intermediario per la realizzazione del servizio richiesto.

Nell’ambito del trading online, le principali commissioni sono proprio quelle che permettono di investire sui mercati attraverso un operatore specializzato (il broker) che deve quindi essere remunerato per il servizio di intermediazione.

Tuttavia, come vedremo in seguito, esistono soluzioni completamente gratuite, soprattutto sotto l’aspetto gestionale. In questa sezione andremo comunque ad elencare le principali di tipologie di commissioni. Ecco le principali:

  • Commissioni di apertura: Spese di apertura conto, bollo ed istruttoria della pratica
  • Commissione di gestione: Un costo mensile per tenere attivo il conto
  • Commissioni sull’eseguito: Cifra fissa che si paga ogni volta che si apre un’operazione. Può arrivare anche a €7 a trade.

Di conseguenza, verrebbe da pensare che la migliori soluzione sia quella di affidarsi a Broker con commissioni basse. Tuttavia, non è la scelta migliore possibile, esistono infatti broker che consentono di fare trading online con commissioni zero. Si tratta dei broker di Contratti per Differenza (CFD). In questi casi il profitto del broker proviene da una fonte diversa, molto più conveniente per il trader. Vedremo nei prossimi paragrafi nel dettaglio in cosa consiste questo vantaggio.

Evitare le commissioni fisse con i CFD

Le piattaforme CFD, come Plus500 o OBRinvest, hanno un modello di business completamente diverso, che consente loro di fare profitti senza dover chiedere ai loro clienti ingenti commissioni. Infatti, il profitto della compagnia è determinato dallo spread, cioè da una piccola differenza tra il prezzo a cui è possibile comprare e il prezzo a cui è possibile vendere.

Quindi viene naturale chiedersi: come guadagna un Broker CFD? Proprio dallo spread, ovvero la piccola differenza tra il prezzo a cui è possibile comprare il contratto e quello a cui è possibile vendere. In questo caso il Trader non acquisterà la proprietà materiale del bene, bensì solo un contratto derivato che ne replica l’andamento. Tale contratto, in quanto CFD, ha lo stesso prezzo dell’asset sottostante, replicandolo fedelmente.

Non tutti gli spread sono uguali, esistono broker che applicano spread molto bassi e altri broker che applicano spread più elevati. Il consiglio è di operare sempre con broker che applicano degli spread molto vantaggiosi, uno dei migliori è Plus500, considerato tra l’altro fra i migliori broker di CFD in assoluto.

Quindi, perché i CFD non prevedono costi fissi? Semplicemente perché non conferiscono la proprietà dell’Asset che viene negoziato ma solo l’opportunità di replicare il suo andamento. In altre parole, se acquistiamo il CFD di Amazon non diventeremo azionisti della società di Jeff Bezos! Semplicemente andremo a guadagnare sulla differenza di prezzo, sia al rialzo che al ribasso.

Altri vantaggi dei CFD? Come appena anticipato, sicuramente la possibilità di speculare sia quando i prezzi salgono che quando scendono di valore. Basterà analizzare il mercato e cliccare su “compra” oppure su “vendi” per guadagnare in entrambi i casi, con un semplice click!

Scopri qui tutti i vantaggi dei contratti CFD

Commissioni Trading Online: Differenza tra Banca e Broker CFD

Molti trader italiani utilizzano canali bancari per fare trading online. Come abbiamo visto, non è una scelta conveniente. Le banche italiane, come è noto, non brillano certo per qualità del servizio e convenienza. Inoltre, applicano tutte ingenti commissioni sul trading online. In alcuni casi ci possono essere delle offerte che rendono le commissioni più basse ma, in pochi casi risulta conveniente utilizzare questo tipo di conto per investire sui mercati. Molto meglio scegliere dei broker CFD per ottenere sempre e comunque servizi validi a commissioni zero.

La differenza è proprio questa. Le banche hanno una struttura tale che rende necessario il carico delle commissioni sul cliente. Sedi fisiche, operatori allo sportello, promotori da retribuire, tutta si scarica sulle commissioni che vengono poi applicate al cliente. Al contrario, le piattaforme CFD hanno strutture più snelle e moderne, tali da rendere possibile l’eliminazione delle commissioni fisse.

Un esempio concreto? Eccolo: un caso pratico di sconvenienza applicata al trading è rappresentato da Fideraum. Questa banca applica commissioni base più ulteriori spese di compravendita. Ad esempio, per l’acquisto di un titolo azionario italiano sarà necessario sostenere queste spese:  commissione % 0,485%: e minimo euro 1,5;  tramite internet ,massimo euro 25,00.

Insomma, fare trading su una banca tradizionale presenta notevoli svantaggi rispetto all’operare con un Broker CFD che non applica commissioni. Ma non è finita qui. Le banche sono soggette anche ad ulteriori tasse che scaricano sul trader: su tutte l’imposta di bollo sul deposito titoli. In questo caso, più che una commissione, si tratta di una vera e propria tassa da pagare allo Stato.

Sono ovviamente esenti da questa imposta i Broker che hanno la loro sede legale e operativa all’estero. Molti broker hanno la loro sede a Londra (garanzia FCA) o a Cipro (tutela CySec). Insomma, c’è modo di stare sicuri e di affidarsi a questi operatori senza timori o problematiche.

Commissioni Trading online
Commissioni Trading online

Migliori Broker per evitare le Commissioni di Trading Online

Analizziamo adesso in modo esaustivo le migliori piattaforme di trading per operare in tutta sicurezza e senza pagare scomode commissioni. Noi della redazione di Migliori-Investimenti ne abbiamo selezionati tre:

  • eToro
  • Plus500
  • OBRinvest

eToro

Il Broker eToro è molto più di una piattaforma per fare trading online in maniera sicura, affidabile e senza antipatiche commissioni di trading. Stiamo parlando infatti della prima piattaforma di social trading al mondo, un vero e proprio social network dove è possibile entrare in contatto con altri traders.

Con eToro si può scoprire chi sono gli investitori più bravi (quelli che hanno guadagnato di più in passato) e si può imparare dagli stessi. Ancora più importante, è possibile copiare in maniera automatica e senza costi tutto quello che fanno i trader più bravi, ovvero i Popular Investor. In pratica, con il social trading della piattaforma eToro, è possibile ottenere risultati sin da subito come un vero specialista del trading, anche in caso di poco tempo a disposizione.

Come funziona il social trading? Puoi cercare facilmente chi ha guadagnato di più negli ultimi mesi, attraverso l’apposita sezione di ricerca facile ed intuitiva. Una volta individuati i trader dai guadagni più alti, puoi iniziare a copiarli con un semplice click. In seguito, tutte le operazioni che eseguite dai Popular Investor verranno copiate automaticamente anche nel tuo account. A scopo informativo, ecco alcuni Top Traders presenti su eToro:

Top Investor su eToro
Top Investor su eToro

In definitiva, con eToro è possibile ottenere risultati con il trading online in modo automatico.

Inizia a fare trading con eToro cliccando qui

Plus500

Plus500 Ltd è un Broker quotato alla Borsa di Londra e con sede principale in Israele. Dispone di una piattaforma di trading proprietaria con le seguenti caratteristiche principali:

  • Semplicità di utilizzo
  • Compatibilità con tutti i tipi di dispositivi (come ad esempio smartphone e PC)

Gli Asset negoziabili su questo Broker sono numerosi e spaziano dalle azioni alle materie prime, passando per le criptovalute, fino ad arrivare ai cambi valutari ed agli indici di Borsa. Ognuno di questi Asset è negoziabile senza nessun costo fisso sulla gestione e con Spread bassissimi, coerentemente con la politica “zero commissioni” da sempre applicata da questo operatore.

Infine, è possibile testare i suoi servizi su un conto Demo, attraverso il quale, con un caricamento di capitali virtuali, si potrà fare pratica ed imparare ad essere profittevoli. Per iniziare, ecco il link di registrazione:

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OBRinvest

OBRinvest è una piattaforma di trading tra le prime ad applicare vantaggi sulle commissioni e su tantissimi altri servizi associati.

Oltre ad essere gratuito, OBRinvest offre ai suoi utenti differenti proposte innovative:

  • Ebook gratuito: una guida completa, scritta da professionisti, per imparare ad investire al meglio.
  • Segnali di trading: suggerimenti concreti ed in tempo reale, provenienti da analisti esperti, con la finalità di automatizzare il nostro trading e renderlo profittevole
  • Conto Demo: ben €100.000 per fare pratica sui mercati senza limiti di tempo

Basterà completare la registrazione gratuita nel Link in basso per richiedere tutti e 3 i servizi elencati sopra, senza nessun costo:

Clicca qui per iniziare a fare trading con OBRinvest.

Commissioni Trading Online e costi accessori

All’interno della nostra guida, abbiamo quasi sempre parlato di commissioni di trading online strettamente legate all’utilizzo della piattaforma. Oltre ciò, prima di avviare una registrazione all’interno di uno specifico servizio di brokeraggio, è importante verificare attentamente anche la presenza dei cosiddetti costi accessori.

Si tratta di commissioni, scelte sulla base delle strategie di business delle società a capo dei Broker, in merito ad altre operazioni, dissociate dall’operatività diretta, ma comunque legate al proprio account.

Una delle prime riguarda le commissioni sui prelievi. Anche in questo caso, soprattutto all’interno di servizi meno chiari, si potrebbe essere attratti dalle informazioni su zero commissioni, per poi ritrovarsi a pagare decine di euro su prelievi eventualmente accumulati sul proprio account. In questo caso, tutti gli sforzi effettuati per evitare commissioni di trading online, verrebbero vanificate in pochissimi secondi.

A tal riguardo, è sempre opportuno verificare attentamente la presenza delle commissioni sui prelievi e selezionare solamente piattaforme affidabili, come quelle esposte in precedenza, che mettono sin da subito in chiaro le proprie informazioni di pertinenza.

Un secondo esborso accessorio, normalmente presente sui Broker di bassa qualità, riguarda i costi per i servizi Demo. Molte piattaforme, oltre ad offrire i propri simulatori di Borsa solamente per un periodo limitato di tempo, potrebbero applicare dei veri e propri costi associati all’utilizzo dello stesso. Fortunatamente, i Broker professionali, come eToro, Plus500 e OBRinvest, mettono a disposizione i conti Demo in modo completamente gratuito e soprattutto senza vincoli di tempo.

Conclusioni

Le commissioni di Trading Online sono un aspetto di grande attualità ed ancora molto dibattuto negli ambienti finanziari.

In questa guida abbiamo osservato come evitarle, a parità di sicurezza e tutela dei nostri soldi. L’aspetto cruciale è proprio questo: la sicurezza. Ad oggi sono numerose le normative Europee in materie di sicurezza dei fondi della clientela, pertanto operare con una banca o con un broker CFD regolamentato avrà lo stesso livello di sicurezza.

In conclusione, investire con contratti CFD e su piattaforme regolamentate è un passo cruciale per essere profittevoli e rendere ottimale la nostra esperienza di Trading Online. Ecco una lista completa di Broker dove registrarsi senza costi ed iniziare ad investire su un conto Demo:

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 200 €
    Licenza: Cysec
    • Social Trading (Copia i migliori)
    • Semplice ed intuitivo
    **Terms and Conditions apply. **67% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you can afford to take the high risk of losing your money
  • Broker: Plus500
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec
    • Piattaforma professionale
    • Demo gratis
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Trade.com
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec
    • Corsi gratuiti
    • Demo gratis
    *Il 75,80 % di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre l’elevato rischio di perdere il suo denaro. **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Iqoption
    Deposito Minimo: 10 €
    Licenza: Cysec
    • Demo Gratuita Illimitata
    • Deposito minimo basso
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: OBRInvest
    Deposito Minimo: 250 €
    Licenza: CIF 217/13
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    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
Quali sono le commissioni di trading più diffuse?

Sicuramente i costi di apertura, le spese di gestione e le commissioni sull’eseguito.

E’ obbligatorio pagare le commissioni di trading?

Se scegliamo piattaforme bancarie si. Al contrario, optando per broker CFD, sarà possibile evitare tutte queste commissioni.

Perché i Broker CFD non applicano commissioni di trading?

Semplicemente perché i CFD non conferiscono la proprietà del bene: si tratta solo di un’attività speculativa, esente da commissioni fisse.

Come evitare il pagamento di commissioni di trading online?

Ricorrendo a Broker specializzati in CFD: sicuri e regolamentati. Tutte le info nella nostra guida.

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