Investire in oro oggi: conviene? Come si fa?

Investire in Oro: Guida completa ed aggiornata 2023

Investire in oro rappresenta un modo per molti di mettere a riparo i propri capitali dall’incertezza e i repentini cambiamenti dei mercati finanziari. Secondo altri, si tratta di un investimento molto meno interessante e redditizio di altri come quello azionario. In effetti un minor rischio corrisponde anche ad una minore possibilità di guadagno.

Per investire in questo metallo prezioso non è essenziale comprarlo effettivamente. Per aggiungerlo al tuo portafoglio puoi scegliere anche altre modalità di investimento. 

Nel corso di questa guida analizzeremo le caratteristiche di ciascuno dei modi disponibili per investire in oro e le migliori piattaforme tramite cui farlo.

Un esempio è eToro che offre gli spread più competitivi per l’investimento in oro e permette di entrare nel mercato partendo da un deposito minimo di soli 50 €, insomma è perfetta per chi vuole fare piccoli investimenti.

Inoltre, prima di iniziare a speculare su questa materia prima, potrai testare la piattaforma e le tue strategie di investimento in oro tramite denaro virtuale su un Conto Demo completamente gratuito.

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🤔 Come Investire in oro Esistono diverse modalità
⏰ Quando investire in oro Durante i periodi di inflazione
🚩 Dove investire in oro Sui migliori broker come eToro e XTB
💵 Quanto investire in oro È possibile partire da un deposito minimo di 50-100 €

Come investire in Oro 

Abbiamo già anticipato che Esistono molti modi diversi per investire in Oro, qui ne vediamo alcuni fra i più diffusi.

Come investire in oro

  1. Investire in Oro fisico

    Quando parliamo di investire in oro fisico intendiamo comprare oro in forma di lingotti, monete e gioielli. Per fare ciò in genere si deve interagire con commercianti al di fuori dei broker tradizionali, bisogna trovare un luogo in cui mettere al sicuro il proprio oro (magari in una camera blindata o in una cassetta di sicurezza) e pagare un’assicurazione.

    Per evitare truffe e raggiri, quando si investe in oro fisico è consigliabile scegliere un venditore di fiducia e tenersi aggiornati sul prezzo dell’oro, in modo da poter scegliere il momento giusto per l’acquisto. Bisogna tener conto però che il prezzo di monete e gioielli potrebbe non essere del tutto in linea col prezzo generale dell’oro. Questi asset, infatti, subiscono l’influenza anche altri fattori.

    Ad esempio se stai considerando di comprare monete d’oro da collezione, queste, se particolarmente popolari e richieste potrebbero essere vendute con un certo sovrapprezzo. Stesso discorso vale per i gioielli realizzati da aziende con un brand particolarmente conosciuto che possono dunque alzare il prezzo dei propri prodotti d’oro a seconda del design o della popolarità del modello.

  2. Investire in azioni di società minerarie

    Un altro modo per investire in oro è acquistare le azioni di un’azienda che produce, estrae o utilizza Oro. Tieni presente però che, sebbene il valore del titolo sarà fortemente correlato al valore dell’Oro stesso, questo si basa anche su aspetti relativi alla redditività e alle spese correnti di ciascuna società. Ciò significa che investire in singole società aurifere comporta rischi simili a quelli di qualsiasi altro titolo.

    In ogni caso, i modi per investire in azioni legate all’oro sono due:
    – l’acquisto effettivo del titolo azionario
    – la negoziazione tramite CFD

    Nel primo caso diventerai proprietario di una piccola parte dell’azienda stessa, avrai accesso alla divisione dei dividendi e potrai guadagnare dalla rivendita delle azioni nel caso di un rialzo del loro valore. Nel secondo caso, invece, non sarai proprietario delle azioni ma potrai guadagnare anche in fase di ribasso. I CFD infatti sono degli strumenti derivati che permettono di operare sui movimenti futuri dei prezzi di un mercato senza dover possedere l’asset sottostante. In altre parole, tramite i CFD puoi scommettere sull’andamento di un determinato asset e guadagnare sia se questo attraversa una fase di rialzo che di ribasso. L’importante è aver fatto le giuste previsioni.

  3. Investire in Futures e Opzioni

    Puoi investire in Oro attraverso derivati finanziari specializzati in Oro come Futures e Opzioni.
    Un contratto Future è un accordo per l’acquisto o la vendita di un titolo a un prezzo prestabilito a una certa data, indipendentemente dalle attuali condizioni di mercato.

    Un contratto di Opzione, invece, è un accordo che ti dà l’opzione di acquistare o vendere un titolo se questo raggiunge un determinato prezzo a una certa data o prima di essa.

    Questi sono probabilmente i due modi più rischiosi di investire in oro: hai il potenziale per ottenere alti ritorni ma anche per incorrere in enormi perdite. Inoltre devi sapere che se scegli di investire in oro attraverso le opzioni o i contratti futures devi anche monitorare attivamente le tue partecipazioni in modo da poterle vendere, rinnovare o esercitare prima che scadano.

  4. Investire in ETF e Fondi comuni

    Sia gli ETF che i Fondi comuni sull’Oro sono dei portafogli composti da titoli legati all’Oro. La differenza essenziale tra questi due strumenti è che il primo è passivo, quindi una volta creato non subisce degli aggiustamenti o delle variazioni se non periodiche e prefissate. Il secondo strumento invece è a gestione attiva il che, lo rende più in linea con i cambiamenti del mercato ma anche più costoso.

    La caratteristica intrinseca di ETF e Fondi è la diversificazione. Tale qualità può in qualche modo ridurre al minimo il rischio e assicurare una maggiore stabilità a lungo termine.

    Ricorda però che, come nel caso delle azioni aurifere, non stai acquistando oro ma una composizione di asset legati al mercato dell’oro. Ciò significa che il valore dei fondi comuni e degli ETF sull’oro potrebbe non corrispondere completamente al prezzo di mercato dell’oro e che questi investimenti potrebbero non avere la stessa performance dell’oro fisico.

Migliori broker per investire in oro

L’Oro è certamente un investimento da tenere in considerazione, soprattutto se si intende creare un portafoglio diversificato che includa anche le materie prime. Questo portafoglio può essere creato molto facilmente tramite i broker online che mettono a disposizione la maggior parte delle modalità per investire in oro, che abbiamo citato nel paragrafo precedente

I migliori Broker per Investire in Oro sono:

  • eToro con il suo rivoluzionario Copy Trading
  • XTB molto diffusa soprattutto per i suoi corsi formativi gratuiti

Vediamo nel dettaglio queste due piattaforme:

eToro

Questo Broker è iscritto alla Consob che vigila sugli operatori di borsa in Italia ed è regolamentato dalla CySEC per l’Europa quindi possiamo definirlo sicuro.

Per investire in oro su eToro puoi scegliere diverse modalità. Innanzitutto puoi speculare sulla variazione del prezzo della materia prima tramite i CFD.

Per farlo ti basterà: 

  1. Registrarti a eToro
  2. Visitare la pagina delle materie prime, e selezionrea “gold” per accedere all’interfaccia dell’oro, poi selezionalo
  3. Selezionare “Acquista” o “Vendi” a seconda della direzione di prezzo che prevedi
  4. Inserire la quantità di denaro che vuoi investire in oro
  5. Imposta i parametri di stop loss, take profit e leva

Tramite i CFD puoi anche investire in ETF o azioni legate all’oro. Per quanto riguarda le azioni, poi, su eToro puoi anche acquistarle, diventandone effettivamente proprietario. Il tutto partendo da un deposito minimo di soli 50 €.

Oltre alla sicurezza e alla convenienza di eToro, un’altra caratteristica che lo ha reso particolarmente apprezzato dagli utenti è il Copy Trading.

Tramite questa funzione, infatti è possibile individuare e selezionare i Trader più bravi presenti all’interno della piattaforma e copiare tutte le loro operazioni a mercato tramite un semplice click.

Clicca qui per provare il Copy Trading di eToro

XTB

Questo broker permette di Investire in Oro in modo autonomo, senza commissioni fisse e con l’affidabilità di una banca. 

Anche per investire tramite questa piattaforma è necessario:

  1. Registrarsi 
  2. Selezionare l’asset GOLD o le azioni o gli ETF a cui si è interessati
  3. Selezionare “Acquista” o “Vendi” a seconda della direzione di prezzo che prevedi
  4. Inserire la quantità di denaro che vuoi investire in oro
  5. Imposta i parametri di stop loss, take profit e leva

Se sei un neofita, prima di iniziare ad investire in oro, potrebbe esserti utile seguire qualcuno dei corsi gratuiti messi a disposizione da XTB.

Su questa piattaforma, nella sezione “Formazione” troverai:

  • Una serie di articoli che permette  a tutti gli iscritti di studiare le basi del trading online. Ricchi di esempio chiari e pratici, permettono di imparare facilmente come guadagnare Investendo in Oro e in altri mercati.
  • Webinar organizzati periodicamente che ospitano esperti e guru del settore.

Anche con XTB, poi, è possibile testare le proprie strategie di Trading su un conto Demo, così da ridurre al minimo i rischi quando si passa ad un account reale.

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Investire in Oro Pro e Contro

Sebbene non sia più una forma primaria di valuta nel mondo sviluppato, l’Oro rimane un investimento popolare per una serie di ragioni. Cerchiamo di analizzare Pro e Contro di questo tipo d’investimento così diffuso.

Vantaggi dell’investimento in Oro

  • Liquidità

L’Oro può essere facilmente convertito in denaro in qualsiasi parte del mondo. A parte il denaro reale, la liquidità e l’universalità dell’Oro non hanno eguali.

  • Mantiene il suo valore

L’Oro tende a mantenere il suo valore nel tempo. Gli economisti sostengono che anche il prezzo dell’Oro non è indicativo del suo valore. Cioè, anche se il prezzo diminuisce, il  valore sottostante dell’Oro non cambia molto. Ciò è in gran parte dovuto al fatto che esiste una quantità fissa di Oro, si tratta di una merce, mentre il dollaro USA ad esempio, che è una forma di valuta fiat, non ha alcun valore intrinseco.

  • Copertura contro l’inflazione

L’Oro aumenta di valore quando l’inflazione prende piede. Poiché l’Oro ha un prezzo in dollari USA, qualsiasi deterioramento del dollaro porterà logicamente a un prezzo dell’Oro più elevato. Di conseguenza, durante i periodi inflazionistici, l’Oro offre un investimento molto più stabile rispetto ai contanti.

  • Diversificazione

L’aggiunta di diversi titoli al tuo portafoglio è un modo essenziale per diversificare e ridurre il rischio complessivo dei tuoi investimenti. Inoltre, poiché l’Oro si sposta spesso inversamente sul mercato azionario e sui valori valutari, fornisce un modo particolarmente efficace per diversificare.

  • Investimento desiderato universalmente

L’Oro è ancora un prodotto universale. Sebbene i paesi vendano i Futures, i buoni del tesoro e altri titoli in tutto il mondo, a differenza dell’Oro, questi sono soggetti al caos politico.

  • L’Oro viene utilizzato come metallo nei prodotti

Poiché l’Oro viene utilizzato nella produzione di vari prodotti tra cui gioielli ed elettronica, esiste una domanda affidabile che stabilizza ulteriormente il prezzo dell’Oro. Inoltre, in tempi di aumento della domanda, questi mercati possono aumentare il prezzo dell’Oro.

Svantaggi dell’investimento in Oro

Anche se l’Oro può essere un ottimo investimento per una serie di ragioni descritte sopra, oltre ai Pro esistono anche i Contro dell’investimento in Oro.

  • L’Oro non guadagna reddito passivo

Altri investimenti come azioni e obbligazioni possono generare una parte del loro valore dal reddito passivo sotto forma di interessi e dividendi. Tuttavia, l’unico rendimento che puoi ottenere sull’Oro è quando il valore aumenta e decidi di vendere.

  • L’Oro può creare una bolla

In economie turbolente, molte persone iniziano a investire in Oro, ma quando gli investitori iniziano a farsi prendere dal panico, l’Oro può diventare troppo caro. Questo, a sua volta, significa che il tuo investimento potrebbe perdere valore una volta che il prezzo si corregge da solo.

  • Hai bisogno di stoccaggio fisico e assicurazione

Se scegli di acquistare Oro reale e fisico, non solo dovrai conservarlo, ma dovrai anche assicurarlo. Altrimenti, non sarai in grado di rifarti se viene danneggiato o rubato.

  • Gli aumenti del valore dell’Oro coincidono con la svalutazione della valuta locale

Molti economisti sostengono che l’Oro aumenta di valore solo quando il dollaro viene svalutato o l’inflazione è forte. Di conseguenza, i critici ritengono che l’Oro non offra rendimenti adeguati in altri mercati.

Quando investire in Oro

Il momento migliore per investire in Oro è quando si prevede che l’inflazione prenderà piede e ridurrà il valore della valuta nazionale.

Indicatori principali come il calo delle borse e le turbolenze politiche potrebbero indicare una futura svalutazione della valuta del tuo paese. Gli annunci delle banche centrali per stampare più valuta locale possono indicare un buon momento per investire in Oro.

Quando la valuta locale è forte e non è prevista l’inflazione, non c’è molto spazio per l’aumento del prezzo dell’Oro ma con i CFD puoi vendere allo scoperto puntando sul ribasso del prezzo dell’Oro.

Detto questo, se ci sono aspettative di aumento della domanda da parte dei mercati che richiedono Oro, come gioielli ed elettronica, considera di investire in Oro per beneficiare della potenziale pressione sui prezzi.

Dato che le economie tendono ad essere cicliche, compra quando il prezzo dell’Oro è in calo così non devi preoccuparti di acquistare quando tutti gli altri acquistano e il prezzo aumenta.

Investire in oro conviene?

In linea generale possiamo dire che investire in oro conviene, ma la parola d’ordine in qualsiasi portafoglio è la diversificazione. Non esiste una regola rigida per quanto riguarda l’Oro che puoi detenere nel tuo portafoglio. Ciò dipenderà da come ti senti sul mercato, da quanto ti senti a tuo agio con la volatilità e dalle tue esigenze finanziarie.

Poiché l’Oro è uno dei pochi investimenti che si comporta bene in un mercato ribassista, considera se ti senti ribassista o rialzista usalo per completare un portafoglio aggressivo.

In definitiva, è necessario utilizzare le stesse strategie di gestione del portafoglio per l’allocazione dell’Oro che per l’acquisto di altri investimenti, ciò che conta è bilanciare e diversificare.

Ecco quindi alcuni suggerimenti di asset da utilizzare per diversificare il tuo portafoglio:

Conclusioni

L’Oro può essere un investimento redditizio quando tutti gli altri falliscono. Se sei preoccupato per l’inflazione o la svalutazione della valuta del tuo paese, potresti voler aggiungere Oro al tuo portafoglio.

Detto questo, comprendi lo specifico investimento in Oro che stai considerando attentamente prima di investire.

Ad esempio, esattamente quanto ti costerà conservare e assicurare l’Oro fisico? Quali sono le differenze fiscali per la tua fascia di imposta sul reddito tra l’investimento in un ETF sull’Oro o un ETF sull’estrazione dell’Oro? Conosci i costi delle commissioni per i Futures sull’Oro?

Conoscere i dettagli può fare una grande differenza in termini di redditività.

Per quanto allettante possa essere comprare un sacco pieno di monete d’Oro in un’economia in difficoltà, cerca di non lasciarti trasportare. Esistono bolle d’Oro e, al fine di evitare di essere sovraesposti a qualsiasi classe di attività, cerca sempre di mantenere un portafoglio ben diversificato.

Solitamente, l’Oro è stato sempre un investimento che diversifica il portafoglio perché si muove inversamente ad azioni e valute (inversamente al USD) .

E’ spesso servito come investimento a lungo termine ma ora, indipendentemente dal fatto che tu stia pensando all’inflazione dell’Euro (che è molto bassa), Investire in Oro può comunque “coprirti” in caso il dollaro perda di valore o ci siano forti turbolenze nei mercati.

Prima di investire realmente sull’Oro puoi anche testare la tua strategia di Trading su un conto Demo offerto gratuitamente dai Broker CFD che abbiamo analizzato in questa guida.

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Leggi anche:

L’oro è un investimento sicuro?

Da molti l’oro è considerato un bene rifugio, utilizzato proprio per mettere al sicuro il proprio capitale nei momenti di crisi. Affinché mantenga il suo basso livello di rischio però bisogna investire su oro fisico, il che porta con sé anche degli svantaggi.

Perché l’oro è un buon investimento?

Essenzialmente quello in oro è un buon investimento perché l’oro ha un valore intrinseco che non dipende da fattori esterni. Inoltre l’investimento in oro può aiutarti a creare un portafoglio più diversificato e bilanciato.

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