DEGIRO: conviene registrarsi? Guida completa 2022

DEGIRO è una piattaforma di trading online olandese conosciuta soprattutto per i suoi prezzi bassi e le commissioni favorevoli.

📌Broker	DEGIRO
📑Regolamentazione	CONSOB
💲Commissioni	Basse
🎯Asset disponibili	Azioni, obbligazioni europee, fondi, futures, warrant, opzioni, ETF
👉Conto Demo	Disponibile

Sul web si leggono sia pareri molto positivi sul broker sia pareri negativi, per questo motivo nel corso dell’articolo ti mostreremo in modo imparziale i pro ed i contro.

Confronteremo Degiro anche con le migliori piattaforme di trading sul mercato, come eToro. A differenza di quest’ultimo, ad esempio, DEGIRO non consente di copiare in modo automatico le mosse dei migliori investitori mentre eToro sì.

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DEGIRO cos’è e come funziona?

Come anticipato, DEGIRO è una piattaforma di trading olandese nota principalmente per i costi e le commissioni bassi. È infatti uno dei pochi broker ad applicare le stesse commissioni a tutti i trader.

Ecco qui i dati principali del broker:

• Più di 1 milione di iscritti;
• Al suo interno sono presenti circa 65 Borse valori appartenenti ai mercati di tutto il mondo (americano, europeo, asiatico ecc.);
• Consente di negoziare quasi tutti i principali asset finanziari: azioni, obbligazioni europee, fondi, futures, warrant, opzioni, ETF;
• Il Broker ha vinto diversi premi e riconoscimenti.

DEGIRO non consente di negoziare materie prime e criptovalute, a differenza di piattaforme come eToro che consentono di fare trading sulle cripto.

La piattaforma è disponibile in Italia, anche in versione app di trading, ma andiamo a vedere nel prossimo paragrafo se è sicura o meno. Le piattaforme per essere sicure devono essere regolamentate ed iscritte al registro della CONSOB.

DEGIRO è sicuro o è una truffa?

DEGIRO è una piattaforma sicura? La risposta è sì! Il broker è infatti iscritto all’apposito registro della CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) con il numero 13005353.

Il broker è inoltre regolamentato dall’AFM (Autorità Olandese dei Mercati Finanziari) ed è  supervisionato dalla DNB (Banca Centrale Olandese).

Cosa molto importante, il Broker non utilizza i depositi dei trader a scopo di lucro dato che attua una custodia separata. Anche se la società dovesse fallire il denaro dei trader non potrà mai essere toccato.

Come aprire un conto su DEGIRO?

Come registrarsi a DEGIRO? Se desideri utilizzare la piattaforma quello che dovete fare è:

1. Accedere al sito ufficiale
2. Registrarti gratuitamente nell’area “Apri un conto”
3. Depositare denaro (il deposito minimo è di 0.01 euro, può essere versato anche in fase successiva alla registrazione)
4. Iniziare ad investire

Il processo è piuttosto veloce e puoi anche scaricare l’App gratuita del broker.

Asset disponibili su DEGIRO

Diciamo subito che DEGIRO registra 3 grandi mancanze nella sua offerta di Asset. Sulla piattaforma, infatti, non sono disponibili Forex, materie prime e criptovalute.

Le categorie di asset che mette a disposizione dei suoi utenti sono:

• Azioni
• Fondi di investimento
• ETF
• Futures
• Obbligazioni
• Opzioni

Azioni

Quando compri delle azioni investi il tuo denaro in un’azienda specifica in quanto le azioni rappresentano una quota del capitale di una società quotata in borsa.

Le 3 azioni più popolari su DEGIRO al momento sono:

1. Tesla Motors Inc (US88160R1014)
2. NIO Inc (US62914V1061)
3. Apple Inc (US0378331005)

Fondi di investimento

Un fondo di investimento è  un paniere di azioni (o di altri prodotti finanziari). Quando partecipi a un fondo di investimento, un gestore investe il tuo denaro per conto tuo. Investire in fondi è un ottimo modo per semplificare il processo di diversificazione necessario ad ogni portafoglio azionario per essere ben equilibrato.

Su DEGIRO sono disponibili i fondi di molte case di fondi diverse tra cui:

• Aberdeen standard
• BNP Paribas
• Blackrock
• Fidelity
• Goldman Sachs

ETF

Gli ETF sono molto simili ai Fondi comuni di investimento ma, a differenza di questi ultimi sono a gestione passiva. Questo significa che, una volta stabilito l’indice e quindi i titoli da includere all’interno del fondo, la società di gestione che ha emesso l’ETF non dovrà più lavorare sulla sua composizione, salvo che per riallineamenti periodici.

Per questo motivo gli ETF risultano essere più economici rispetto ai Fondi comuni che invece prevedono una gestione attiva.

Su DEGIRO è disponibile una vasta gamma di ETF su 19 principali borse. Sia che tu voglia investire in ETF locali o globali, le opportunità di investimento sono abbondanti. Inoltre il broker offre 200 ETF in cui puoi investire senza costi di transazione.

Gli ETF più popolari su DEGIRO sono:

1. Vanguard FTSE All-World (IE00B3RBWM25)
2. Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09)
3. iShares MSCI World (IE00B4L5Y983)

Futures

I futures sono contratti standardizzati stipulati fra due parti ad un prezzo fisso e ad una data di scadenza. Si tratta di contratti derivati perché il prodotto sottostante non è di proprietà.

Uno dei principali motivi per investire in questo tipo di asset è quello di realizzare un profitto sfruttando le differenze di prezzo nei titoli sottostanti. Si tratta di una tipologia di investimento più adatta ai traders esperti in quanto è molto rischiosa.

Su DEGIRO sono disponibili diversi tipi di futures, a seconda del prodotto sottostante. Tra questi ci sono:

• Commodity future
• Future su indici
• Future su azioni 
• Fixed income future

Obbligazioni

Le obbligazioni sono un modo per aziende o entità statali di finanziarsi. Infatti, tramite l’acquisto di un’obbligazione un investitore presta denaro a un’entità emittente. 

Come accade per tutti i prestiti, anche sulle obbligazioni l’emittente paga un tasso di interesse periodico a scadenza, che verrà rimborsato all’investitore insieme al capitale dato a prestito.

Le commissioni di DEGIRO per l’acquisto di obbligazioni sono molto contenute.

Opzioni

Le opzioni sono un particolare tipo di contratto che conferisce al possessore il diritto, ma non l’obbligo di acquistare o vendere una certa quantità di titoli ad un determinato prezzo prestabilito entro una determinata data, a fronte di un premio pagato non recuperabile.

Investire in opzioni può essere molto redditizio ma si tratta comunque di un asset particolarmente rischioso. Per questo motivo lo stesso DEGIRO suggerisce di avventurarsi nel trading di opzioni solo se si è esperti, altrimenti suggerisce di iniziare con asset più “sicuri”.

DEGIRO Formazione

Sul sito di DEGIRO è disponibile gratuitamente un’intera sezione dedicata alla formazione. Qui si possono trovare guide relative alle strategie, ai prodotti e all’utilizzo della piattaforma.

Inoltre è presente un vero e proprio percorso formativo chiamato “Accademia degli investitori” suddivisa in:

• Che tipo di investitore sei?
• Che cos’è un Broker
• Prodotti finanziari di base
• Prodotti finanziari complessi
• Cosa determina il prezzo di un titolo
• Scegli la tua prima azioni
• Tipi di ordine
• Diluire il rischio è la chiave
• Pensare al futuro
• Qual è il tuo piano?

DEGIRO Depositi e prelievi

Il denaro può essere trasferito a Degiro solo tramite bonifico e non tramite prepagata.

Sia i depositi che i prelievi sono molto facili da realizzare. Conviene sottolineare però che potrebbero essere applicate delle commissioni e che ci vogliono circa 2-3 giorni prima che il denaro sia effettivamente disponibile.

Costi e Commissioni

Come detto nell’introduzione il vantaggio principale della piattaforma è la presenza di costi e commisioni molto bassi e competitivi.

Le commissioni minime di DEGIRO partono da 50 centesimi ed il broker promette risparmi sugli asset finanziari superiori al 60% rispetto agli altri broker (le percentuali di risparmio sono consultabili sul sito web ufficiale).

Dunque se ad esempio decidessi di negoziare delle azioni su DEGIRO 5.000 azioni Tesla, spenderesti in commissioni circa 50 centesimi, molto meno rispetto ad altri broker online. Con eToro però le commissioni sarebbero pari a zero, non applicando il broker commissioni sulle azioni.

DEGIRO oltre alle basse commissioni sugli asset applica anche una commissione annuale ogni volta che un trader entra in una nuova Borsa valori. Questa commissione è da tenere in considerazione poiché va ad aumentare di molto i costi di gestione.

Infine il broker non applica commissioni di inattività, ma applica uno spread del 0,1% sulle valute estere ed un tasso di finanziamento dell’1,25%-4%.

Dunque, DEGIRO è più conveniente degli altri broker? Sicuramente applica commissioni più basse della maggior parte delle piattaforme ma vanno valutati attentamente i pro ed i contro prima di registrarsi. Le commissioni non sono di certo nulle, anzi!

DEGIRO Tutorial

Se vuoi capire meglio come funziona la piattaforma di DEGIRO ti consigliamo di dare un’occhiata a questo interessante tutorial di Andrea Landini.

DEGIRO Pro e Contro

Andiamo adesso a vedere i principali pro e contro di DEGIRO. Li abbiamo riassunti in questa tabella:

PRO	CONTRO
Costi e commissioni basse	Non ha conto Demo gratuito
Autorizzazione della CONSOB	Non consente di negoziare criptovalute
Piattaforma semplice da usare	Non consente di negoziare materie prime
Deposito minimo di 0,01 euro	Costi bassi ma non i più bassi in assoluto
Acceso al mercato asiatico	Non consente di fare Copy Trading
Capitale al sicuro	Non offre corso di trading gratuito
Opinioni abbastanza positive	Non consente di fare trading forex
Nessuna commissione su determinati ETF	Assenza di assistenza

DEGIRO competitors

Come detto in precedenza, eToro è sicuramente una delle piattaforme di trading più conosciute ed apprezzate al mondo, soprattutto per il suo servizio di Copy Trading.

Il copy trading consente di copiare sul proprio profilo gli investimenti dei migliori trader. Basterà scegliere chi copiare e copiarlo con un click.

Su eToro puoi sia acquistare direttamente gli asset che negoziare i CFD, contratti per differenza. I CFD sono strumenti più economici e flessibili rispetto all’acquisto diretto di azioni e che consentono di speculare anche sui cali di prezzo.

In sintesi i principali vantaggi di eToro rispetto a DEGIRO sono i seguenti:

• Presenza del Copy Trading
• Presenza della Demo gratuita per fare pratica senza perdere denaro
• Possibilità di negoziare sulle criptovalute e sulle materie prime
• Nessuna commissione sulle azioni
• Nessuna commissione di gestione
• Presenza di assistenza qualificata
• Spread bassi e competitivi

Alla luce di quanto detto, sta a te valutare qual è la piattaforma più adatta alle tue esigenze. 

Puoi anche solo scaricare la Demo di eToro per vedere come ti trovi.

Clicca qui per scaricare la Demo di eToro

Ecco altri competitors di Degiro:

• Capex
• Trading212
• IronFX
• XTB
• Interactive Brokers
• Darwinex
• IC Markets
• IG Markets

DEGIRO Opinioni e recensioni

Le opinioni sul broker sono disponibili:

• Nei forum online;
• Nell’App Store;
• Nei siti autorevoli;
• In blog vari.

La maggior parte delle opinioni sono positive, le persone apprezzano soprattutto la sicurezza, la facilità d’utilizzo e le commissioni basse.

Le opinioni negative però sono soprattutto riguardo ai seguenti fattori da non sottovalutare:

• Le commissioni sugli asset sono basse ma le commissioni per visualizzare i grafici e le commissioni per entrate in un nuovo mercato sono molto alte;
• È sempre necessario pagare una percentuale per investire in un titolo.

Con eToro invece il problema delle commissioni fisse non si pone.

Conclusioni

Eccoci alle conclusioni, nel corso del nostro articolo vi abbiamo descritto nel dettaglio la piattaforma DEGIRO, valutandone i pro ed i contro e confrontandola con eToro.

La piattaforma è certamente valida, sicura e con costi competitivi. Il broker però presenta anche degli elementi di svantaggio come l’assenza del Copy Trading e la presenza di costi di gestione.

A nostro avviso è sicuramente una buona piattaforma da utilizzare per fare trading ma se siete trader alle prime armi dovreste orientarvi su broker per principianti che offrono un maggiore supporto.

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