Trading 212 è una piattaforma di trading online fondata nel 2006 e con sede in Bulgaria. Sul web sono riscontrabili sia opinioni positive del broker sia opinioni negative, alcune imparziali ed altre meno.
In questo articolo noi andremo a descrivere nel dettaglio tutte le principali caratteristiche del broker, evidenziandone i pro ed i contro.
Lo confronteremo anche con le altre principali piattaforme di trading online e vedremo le opinioni di chi l’ha provato.
| 🔴Broker | 👍Trading 212 |
| Licenza: | FCA, FSCS |
| Esecuzione: | Market Maker |
| Prodotti: | CFD, Azioni ed ETF |
| Adatto a: | Principianti ed intermedi |
| Deposito minimo: | €1 per il conto Invest, €10 per il conto CFD |
Indice
Trading 212 cos’è e come funziona?
Trading 212 è un broker Market Maker, ovvero che modifica i prezzi in base all’andamento del mercato. Molti investitori non vedono di buon occhio i broker MM e consigliano di utilizzare broker ECN o STP, ovvero broker che non fungono da intermediari di prezzo.
L’utilizzo della piattaforma è davvero molto intuitivo e semplice, esiste infatti una sola piattaforma web-based davvero molto basica ed usufruibile da desktop o tramite App di trading. Caratteristiche che rendono Trading 212 uno dei migliori broker per principianti.
La registrazione è gratuita ed è possibile testare la piattaforma tramite Demo. I principianti devono sempre studiare e fare pratica con la demo, diffidate da chiunque vi dica il contrario!
Sul broker non è possibile fare Copy Trading, cioè copiare in automatico le mosse dei trader più performanti. Cosa invece possibile sul broker STP eToro: Clicca qui per provare la Demo di eToro.
È però possibile creare un piano di investimento automatizzato, potete trovare maggiori info di questa funzione sulla Home Page del broker.
Vediamo adesso le tipologie di conto disponibili su Trading 212 e le relative caratteristiche (deposito minimo, costi ecc.).
Trading 212 è sicuro?
Sì, possiamo ritenere Trading 212 un broker sicuro. Trading 212 è il broker delle società Trading 212 UK Ltd. е Trading 212 Ltd.
Trading 212 UK Ltd. è regolamentato dalla FCA con il numero di registrazione 609146. Trading 212 Ltd è regolamentato dalla Commissione di Vigilanza finanziaria (FSCS) con il numero di registrazione RG-03-0237. In Italia è vigilato dalla Consob.
Anche se la società dovesse fallire non rischiereste di perdere il vostro denaro, i depositi dei clienti sono separati dal conto della società.
Non a caso, Trading 212 conta milioni di iscritti.
Come aprire un conto su Trading 212?
Aprire un conto sulla piattaforma è veramente molto semplice e veloce.
Per prima cosa vi verrà chiesto di indicare la vostra residenza, il Paese in cui pagate le tasse, il vostro reddito e altre simili informazioni personali. Una volta fornite tutte le info richieste vi basterà registrarvi scegliendo email e password.
Dopo di che dovrete scegliere la tipologia di conto che preferite (tra Investing e CFD) e verificare la vostra identità caricando patente o passaporto e un vostro selfie.
In brevissimo tempo il vostro conto sarà attivo.
Trading 212 Tutorial
Se avete bisogno di indicazioni più approfondite su come aprire un conto sulla piattaforma e sul suo funzionamento generale, vi consigliamo di dare un’occhiata a questo tutorial di Investimenti intelligenti.
Trading 212 Commissioni e Deposito minimo
Le tipologie di conto su Trading 212 sono due:
- Invest: per investire in azioni ed ETF;
- CFD: per investire in CFD.
Conto Invest
Per il conto Invest di Trading 212 il deposito minimo è di 1 euro o di 10 euro se fatto tramite bonifico bancario.
Le spese di deposito sono sempre nulle se effettuate tramite bonifico bancario. Se fatte invece tramite carta di credito/debito, Google Pay, Apple Pay, Skrill, iDeal, DotPay, GiroPay o Sofort sono nulle per depositi inferiori a 2.000 euro e del 0,7% per importi superiori.
Il prelievo minimo è di 1 euro e non sono applicate spese di prelievo. Segnaliamo che in passato alcuni utenti hanno avuto problemi nel ritirare denaro.
Su questo conto non ci sono commissioni per le posizioni lasciate aperte fino al giorno successivo ed è presente un addebito per cambio valuta del 0.15%. L’ordine d’acquisto/vendita minimo è di 1 euro.
È possibile ottenere anche un’azione gratuita!
Conto CFD
Con questo conto il deposito minimo è di 10 euro. È possibile operare tramite i CFD su azioni, Forex, materie prime ed indici. Non ci sono commissioni fisse ed i costi sono molto bassi.
Non è possibile investire nei CFD delle criptovalute, cosa invece possibile sul broker eToro.
È possibile applicare Stop Loss e Take Profit, è presente la protezione in caso di saldo negativo e l’esecuzione è immediata.
Per ogni posizione lasciata aperta ogni giorno, il broker accrediterà o addebiterà un interesse sul vostro conto in base agli SWAP. Qui l’addebito per cambio valuta è dello 0.5%.
I requisiti di margine per le posizioni aperte sono variabili: per le principali coppie di valute 3.33%, per le coppie di valute secondarie 5%, per l’oro 5%, per le altre materie prime 10%, per le azioni 20%, per gli indici base 5% e per gli indici secondari 10%.
L’inizio e la fine del periodo di negoziazione dei contratti futures sono stabiliti da una data precisa, le date date vengono stabilite sul sito web del relativo mercato dei contratti futures.
Alla data di scadenza, tutte le posizioni aperte verranno trasferite in automatico in un nuovo contratto. Nel caso in cui il trader decide di disattivare la funzione di rollover automatico, alla data di scadenza la posizione aperta verrà chiusa in automatico dalla piattaforma.
La leva massima applicabile sui CFD è variabile, anche se noi consigliamo sempre ai principianti di andarci piano con la leva.
Asset disponibili su Trading 212
Tramite il conto Invest è possibile l’acquisto effettivo di azioni ed ETF. Tramite il conto CFD, invece, è possibile fare trading su Azioni, Indici, Future, Materie prime, Forex ed ETF.
Azioni
Un’azione è una quota in cui è diviso il capitale di una società. Investire in azioni significa diventare proprietari di una parte dell’azienda stessa e accedere a diritti come la possibilità di voto nelle assemblee e la ricezione dei dividendi. Inoltre, quando si è proprietari di un pacchetto azionario si può guadagnare vendendo nel momento in cui il valore delle azioni è in salita.
Tramite i CFD, invece, non si diventa proprietari delle azioni ma si scommette sul cambiamento di valore delle azioni stesse. Dunque si può guadagnare sia se il valore si alza sia se scende. L’importante è aver fatto la giusta previsione.
Su Trading 212 sono disponibili le azioni di alcune delle più importanti aziende mondiali, come ad esempio:
- Tesla
- Apple
- NIO
- Rolls-Royce
- Amazon
Indici
Gli Indici sono panieri di azioni accumunate da caratteristiche comuni come l’area geografica, il settore o la capitalizzazione.
La caratteristica principale degli Indici è la loro diversificazione che li rende meno rischiosi rispetto all’investimento in azioni di una singola azienda.
Il valore di un Indice, rappresenta la performance aggregata dei titoli che lo compongono e viene calcolato come media ponderata.
Su Trading 212 sono presenti interessanti Indici come:
- Germany40
- US30
- UK100
- EURO STOXX 50
Future
I future sono contratti finanziari con i quali un acquirente e un venditore si impegnano affinché un bene venga acquistato o venduto a un prezzo e una data concordati.
I future consentono agli investitori di speculare sui movimenti di prezzo di una certa gamma di asset.
Su Trade 212 sono presenti Future su commodities e soft commodities come Palladio, Rame, Oro, Caffe, Zucchero, ecc.
Materie prime
Le materie prime o commodities sono quei materiali che costituiscono la base della produzione di altri beni, tramite l’utilizzo di opportune lavorazioni e processi industriali.
Alcune materie prime sono particolarmente volatili poiché il loro valore può variare in base a fattori politici, economici, climatici, ecc. Altre invece sono più stabili poiché hanno una valore “intrinseco” che non subisce l’influenza di fattori esterni.
Su Trading 212 è possibile fare trading CFD su Oro e Argento.
Forex
ll Forex (Foreign Exchange market) è il mercato dello scambio valutario. Stiamo parlando del mercato più grande e liquido del mondo su cui ogni giorno vengono scambiati circa 5 trilioni di dollari.
Il mercato Forex è aperto 24/5 e i prezzi vengono influenzati da una serie di fattori economici e geopolitici.
Trade 212 consente di fare trading CFD su moltissime coppie di valute, tra cui:
- EUR/USD
- USD/CAD
- GBP/JPY
- EUR/CHF
- ZAR/JPY
- USD/RUB
- TRY/HKD
- SGD/SEK
ETF
Gli ETF sono fondi che copiano l’andamento di un indice di riferimento, definito benchmark, senza cercare di batterlo.
Si tratta di fondi a gestione passiva, il che significa che, una volta stabiliti i titoli da includere all’interno del fondo, la società di gestione che ha emesso l’ETF non dovrà più lavorare sulla sua composizione. Questo fa sì che l’ETF risulti più economico rispetto ai Fondi comuni.
Su Trading 212 è disponibile una vastissima scelta di ETF, come:
- ARK Innovation
- United states oil fund
- iShares MSCI ACWI
- JPMorgan BetaBuilders Japan
- First Trust Capital Strength
- SPDR Gold
Trading 212 Formazione
Come abbiamo affermato, i trader principianti devono sempre studiare molto e fare pratica con la Demo prima di iniziare ad investire denaro reale.
Trading 212 mette a disposizione materiale formativo gratuito, tra cui video YouTube e contenuti testuali.
Un altro corso, gratuito e davvero completo, che vogliamo consigliarvi è quello di Trade.com.
Clicca qui per accedere al corso gratuito di Trade.com
Trading 212 Dichiarazione Redditi e tasse
Il broker Trading 212 non funge da sostituto d’imposta ma rilascia l’estratto conto. Dovrete fare la Dichiarazione dei Redditi presso il vostro commercialista.
Questo perché è un broker estero che opera come regime dichiarativo.
Esistono anche broker che applicano il regime amministrativo e dunque permettono di risparmiare sul costo del commercialista.
Trading 212 Assistenza clienti
L’assistenza clienti del broker è disponibile 24/7 e risponde in tempi davvero rapidi.
L’assistenza clienti è contattabile tramite l’indirizzo email info@trading212.com oppure tramite la chat
Trading 212 Pro e Contro
Riassumiamo adesso i principali Pro e Contro di Trading212.
Pro:
- Semplicità d’utilizzo della piattaforma
- Velocità d’esecuzione
- Costi competitivi
- Protezione saldo negativo
- Assistenza clienti efficiente
Contro:
- Assenza del Copy Trading
- Non adatto ai trader esperti
- Visualizzazione grafici limitata
- Problemi nel prelevare
- Possibili brevi allentamenti
- Piattaforma davvero basica
- Il broker non è sostituto d’imposta
- Formazione non troppo esaustiva
Trading 212 competitors
Come abbiamo anticipato, un’alternativa valida a Trading 212 potrebbe essere eToro. Infatti anche questa piattaforma è facile e intuitiva e particolarmente indicata per i principianti. Infatti, oltre a mettere a disposizione una vera e propria Academy con materiale formativo gratuito, permette ai traders di accedere alla più grande community di investitori e di scambiare pareri e opinioni anche con i più esperti.
Inoltre, grazie al Copy Trading, gli utenti alle prime armi possono copiare tramite pochi clic il portafoglio dei migliori traders presenti sulla piattaforma e guadagnare come loro (proporzionalmente al capitale investito).
Questa funzione, poi, non rappresenta un vantaggio solo per i principianti ma anche per i traders esperti. Questi ultimi, tramite il programma Popular Investors, non guadagneranno solo dai propri investimenti ma riceveranno un pagamento dalla piattaforma in base al numero di utenti che copiano i loro portafogli.
Ecco altri competitors di Trading212:
Trading 212 Recensioni ed Opinioni
Secondo la nostra recensione, Trading 212 è una piattaforma di trading davvero basica. Adatta, in un certo senso, ai principianti ma assolutamente incompleta per i trader più esperti.
Ai principianti vogliamo raccomandare però di non buttarsi a capofitto con tutto il loro capitale sui CFD. I CFD vanno utilizzati solo all’interno di un portafoglio diversificato e non è consigliato investirci più del 5% del budget.
Ricordiamo inoltre l’importanza di fare pratica con il conto Demo e di studiare.
Sul web sono presenti tantissime opinioni su questo broker, alcune ottime ed altre pessime. Su Trustpilot, ad esempio, il broker ha una valutazione di 4,2 stelle su 5.
Conclusioni
Eccoci giunti alle conclusioni del nostro articolo sul broker Trading 212. Abbiamo descritto, in modo assolutamente oggettivo, le sue caratteristiche ed i principali pro e contro.
Se siete dei trader esperti questo non è il broker che fa al caso vostro! Se invece siete dei principianti questo potrebbe essere un broker da testare tramite Demo.
Il nostro consiglio finale è quello di testare sia Trading 212 sia il CopyTrading di eToro tramite Demo gratuita. In questo modo potrete capire qual è quello con cui vi trovate meglio.
Infine, ricordate di fare trading consapevole e di avere sempre un portafoglio diversificato.
Clicca qui per provare il Copy Trading di eToro
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