Darwinex: funziona davvero? Recensione e opinioni 2024

Darwinex è un broker online relativamente recente, in quanto ha avviato il trading online appena nel 2012. Opera in buona parte del mondo e conta oggi più di 3 milioni di dollari in commissioni di performance pagate.

📌Broker Darwinex
📑Certificazioni Consob
👉Asset Forex, materie prime, indici, azioni
🎯Copy Trading
💰Spread e commissioni Bassi

Quando è nato, Darwinex era un semplice servizio basato sul social trading e sul copy trading. Tuttavia, l’offerta si è ampliata al Forex e oggi da molti è considerato uno tra i migliori broker Forex.

Nel corso dell’articolo vedremo le principali caratteristiche del broker e lo confronteremo con le migliori piattaforme di trading online del panorama italiano, come eToro, piattaforma sicura e certificata su cui è possibile acquistare asset o negoziarli tramite CFD.

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Darwinex cos’è e come funziona?

Il successo è stato garantito dal livello di innovazione portato dal sito, pensato proprio per investitori con poca esperienza che vogliono comunque guadagnare qualcosa dai propri investimenti.

Gli investitori possono approfittare dei “Darwin“, fondi basati su strategie: è il sito stesso a permettere a ognuno di loro di copiare una strategia e di proporla al cliente, in modo da abbassare molto il livello di rischio.

Gli investitori possono comprare e vendere i Darwin come se si trattasse di azioni, forex, fondi e altri strumenti. Il bello di questo metodo è l’abbassamento drastico del rischio. Infatti, un Darwin consente sempre una performance migliore rispetto alla strategia originale.

Insomma, ciò che distingue Drawinex dai competitors è l’utilizzo dell’intelligenza artificiale per permettere al trader di abbassare il rischio e aumentare anche i guadagni.

Anche il broker eToro consente di fare Copy Trading, ovvero di copiare tramite un solo click le mosse dei trader più performanti.

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Inoltre Darwinex consente ai trader di operare tramite CFD, ossia Contratti per Differenza. Si tratta di strumenti finanziari, il cui prezzo deriva dal valore dell’asset sottostante.

In altre parole, attraverso i CFD, non si va a negoziare o scambiare fisicamente un asset finanziario. Piuttosto il CFD rappresenta un’operazione in cui due parti, venditrice e acquirente, convengono per scambiare denaro sulla base della variazione di valore dell’attività sottostante. Variazione che intercorre tra il momento in cui l’operazione viene aperta e quello in cui viene chiusa.

Dunque la peculiarità dei CFD consiste nel fatto che permettono di guadagnare sia se il valore dello strumento sottostante è aumentato, sia se è diminuito, l’importante è che si sia scelta la giusta posizione tra acquisto e vendita.

Darwinex è affidabile o è una truffa?

Darwinex ha due sedi: una a Londra e una a Madrid. E’ regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) con licenza numero 586466 e dalla Consob con licenza numero 0069482/13.

Darwinex rientra quindi nelle direttive MiFID ed è autorizzato a operare nell’Unione Europea.

Dunque la risposta è , Darwinex è un broker affidabile.

Protezione dei conti

Darwinex ha studiato delle misure in grado di proteggere i fondi depositati dai trader.

In caso di saldo negativo, tutti i clienti nel mondo non possono perdere più denaro di quanto ce n’è depositato sul conto. Inoltre, i conti dei trader e della società sono separati, in modo che gli andamenti del broker non influenzino i soldi dei trader.

Infine, i trader godono di un’assicurazione sui depositi, che li protegge con indennizzi fino a 500.000 £ per ogni trader in caso di imprevisti.

Assistenza clienti

Darwinex ha un’ottima sezione di FAQ che risolvono in modo semplice e rapido qualsiasi dubbio degli utenti. Il servizio di supporto via chat, e-mail o telefono è comunque molto efficace anche in caso di problemi tecnici.

Come aprire un conto su Darwinex?

Per aprire un conto su Darwinex per prima cosa devi decidere se lo vuoi aprire come trader (e quindi investire autonomamente tramite CFD) o come investitore (nel caso decidessi di investire tramite il copy trading).

In entrambi i casi ti verrà chiesto di registrarti alla piattaforma scegliendo username e password e digitando il tuo indirizzo email.

A questo punto dovrai verificare la tua email. Per farlo, apri la casella dell’email che hai inserito e controlla la posta per cercare la mail di conferma indirizzo ricevuta da Darwinex, eventualmente nella casella Spam se non la trovi.

Aprila e clicca sul link per verificare l’indirizzo. 

Se vuoi iniziare a testare la piattaforma attraverso conto demo potrai farlo subito. Se invece vuoi aprire un conto reale, devi prima inserire i tuoi dati personali e verificare la tua identità e residenza caricando i documenti richiesti.

Una volta completato il processo di verifica, per iniziare ad investire, non ti resterà che versare il primo deposito.

Darwinex Deposito minimo e tipologie di Conti

I conti disponibili su Darwinex sono personali, aziendali e anche demo per chi vuole cominciare a fare trading senza soldi reali.

I conti demo per il trading Forex sono l’ideale per testare il broker o le proprie abilità di trader. Con Darwinex è possibile aprire un conto demo senza limiti di tempo che si chiude solo in caso di inattività per 30 giorni.

Il deposito minimo richiesto da Darwinex per un conto reale personale è di 500$ ed è il caso del conto Standard. Il trader avrà a disposizione l’uso della piattaforma MT4 o MT5, oltre che 300 strumenti con spread fino a 0 pip. Questo conto ha leva massima di 30:1.

Il conto aziendale, invece, richiede un deposito minimo di 10.000 $ ed è dedicato ai trader aziendali.

Il deposito minimo è piuttosto alto per i trader principianti con poco denaro a disposizione. XTB invece è un broker valido con un deposito minimo di soli 10 euro.

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C’è poi un quarto tipo di conto offerto da Darwinex che è quello professionale. Questo può essere avviato solo in presenza di alcuni criteri:

  • almeno 10 transazioni di volume consistente negli ultimi 3 mesi;
  • un portafoglio con strumenti finanziari per oltre 500.000€;
  • esperienza nel settore dei servizi finanziari.

I vantaggi di questo conto sono innanzitutto la leva 500:1, ma anche l’affiancamento di un consulente e rimborsi sulle spese mensili.

Darwinex Depositi e prelievi

Il deposito può essere effettuato in diverse valute, dollari, euro o sterline. Come abbiamo già detto, il deposito minimo per un conto è di addirittura 500$, mentre non esistono soluzioni per chi compie i primi passi nel mondo del trading, con conti, per esempio, che prevedono depositi di 10$.

Anche il deposito minimo di 10.000$ per le aziende è alquanto alto. Possiamo dunque affermare che Darwinex non sia proprio una soluzione adatta a chi cerca conti con depositi bassi.

E’ possibile effettuare depositi e prelievi in maniera abbastanza veloce, attraverso:

  • carte di credito
  • carte di debito
  • eWallet
  • bonifici bancari

Darwinex costi e commissioni

Un vantaggio dei conti su Darwinex è l’assenza di commissioni, se non dello 0,2% se si usano gli eWallet per depositare e la tassa di conversione se si effettua l’operazione con una valuta diversa rispetto a quella base del conto.

Spostando l’attenzione sui prelievi, questi sono abbastanza veloci e presentano commissioni variabili in base al metodo scelto:

  • 1% per carte di credito e debito e eWallet;
  • 1% per bonifici bancari;
  • 3,50 $ se si usa Trustly per il bonifico.

In generale possiamo dire che Darwinex riesce a mantenere bassi i costi di trading come spread e commissioni, ma che, tuttavia, non è riuscito a trovare una soluzione per evitare le commissioni sia per i depositi sia per i prelievi.

Su eToro le commissioni sui depositi e sui prelievi sono invece gratuite e gli spread sono comunque molto competitivi.

Darwinex asset disponibili

Come abbiamo anticipato, su Darwinex è possibile accedere come investitori, comprando o venendo Darwin, oppure come traders, facendo trading CFD su diversi asset.

Le principali categorie di asset disponibili sono:

  • Forex
  • Materie Prime
  • Indici
  • Azioni

Forex

Il Forex è il mercato dello scambio valutario. Le valute si scambiano sempre in coppia e sono caratterizzate da un alto livello di volatilità. Questo  comporta sia grosse possibilità di guadagno che rischi elevati. 

Ecco solo alcune delle coppie di valute disponibili su Darwinex:

  • AUD/CAD
  • AUD/JPY
  • EUR/JPY
  • EUR/USD
  • GBP/CAD
  • NZD/CHF
  • USD/CHF
  • USD/JPY

Materie Prime

Le materie prime o commodities sono dei beni utilizzati nella produzione di altri beni o servizi. Alcune materie prime hanno un valore intrinseco, per cui il loro prezzo non è influenzato da fattori esterni e tende ad aumentare nel tempo.

Altre invece sono più volatili poiché il loro prezzo può essere influenzato da fattori politici, climatici, economici ecc.

Su Darwinex è possibile fare trading su Oro, Argento, Gas naturale e Greggio.

Indici

Gli Indici sono dei panieri di azioni (accumunate da criteri settoriali o geografici).

Poiché sono caratterizzati da una buona diversificazione, sono degli asset a rischio contenuto. Dunque investire in un indice è sicuramente meno rischioso e meno costoso che cercare di investire singolarmente in tutte le azioni che compongono il paniere.

Alcuni degli Indici disponibili su Darwinex sono:

  • AUS200
  • J225
  • SPA35
  • UK100

Azioni

Le azioni sono le singole parti unitarie in cui è diviso il capitale delle società per azioni. Quando si comprano le azioni di una società, dunque, si diventa proprietario di una piccola parte dell’azienda stessa.

Facendo trading CFD, invece, non si diventa proprietari delle azioni ma si può scommettere sul loro cambiamento di valore e avere la possibilità di guadagnare anche quando questo scende.

Su Darwinex è possibile fare trading su numerosi titoli azionari, tra cui anche:

  • Amazon
  • Booking
  • eBay
  • Cisco Systems
  • Microsoft
  • Tesla
  • Netflix
  • Pepsi

Darwinex piattaforma

Darwinex offre una delle migliori piattaforme disponibili sul mercato, ovvero Metatrader. Inoltre, è possibile scegliere di utilizzare anche la piattaforma proprietaria di Darwinex.

Qui è presente una sezione formativa dedicata a chi sta cercando le migliori strategie per guadagnare attraverso il trading online.

Un lato negativo di Darwinex che dobbiamo far notare è l’assenza di una sezione di ricerca. E’ però disponibile un calendario economico dettagliato per controllare l’andamento del mercato. 

Darwinex formazione

Darwinex non fornisce ai suoi utenti una sezione dedicata alla formazione. Gli strumenti che mette a disposizione dei meno esperti sono il conto demo e il copy trading.

Con il primo dà la possibilità agli utenti di imparare a conoscere la piattaforma e testare strategie prima di iniziare ad investire soldi reali. 

Il secondo invece, come abbiamo anticipato, permette di copiare l’attività dei Darwin e, in poche parole, lasciare che sia l’intelligenza artificiale a gestire la propria attività.

Darwinex opinioni e recensioni

Online è possibile trovare numerose recensioni su questo broker, in generale tutte abbastanza positive.

Su Trustpilot, per esempio, Darwinex ha registrato un punteggio di 3,5 su 5, con il 66% delle recensioni che lo definisce “Eccellente”.

Gli utenti più entusiasti sottolineano la portata innovativa della funzione di investimento in “Darwin”. 

Al contempo però c’è anche un 20% di recensioni che definisce la piattaforma “Scadente”, soprattutto a causa delle fee imposte dal broker per il prelievo dei propri soldi dal conto.

Darwinex Pro e Contro

Dunque, come abbiamo visto, Darwinex è senz’altro un broker di tutto rispetto ma non è perfetto e presenta dei punti deboli da tenere in considerazione.

Per aiutarti a valutare questa piattaforma e a capire se sia adatta o meno alle tue esigenze, ti forniamo di seguito una panoramica generale dei suoi vantaggi e svantaggi.

👍PRO 🚩CONTRO
Conto Demo disponibile Deposito minimo troppo alto
Possibilità di fare copy trading Commissioni sulle attività di prelievo
Metatrader + Piattaforma proprietaria Carenze nell’offerta formativa
Costi di trading molto bassi  
Sono supportate molte tecniche di trading, incluse scalping, hedging e algo-trading  

Darwinex competitor

Se sei un trader alle prime armi attratto dalla funzione di investimento automatico offerta da Darwinex, ma frenato dal deposito minimo piuttosto elevato, ti possiamo consigliare delle alternative con caratteristiche simili ma costi più ridotti.

Una di queste è Trade.com che richiede un deposito minimo di 100 € e permette di investire tramite CFD, DMA e tramite investimento automatico o soluzione su misura.

Con l’opzione di investimento automatico, gli utenti possono copiare tramite pochi clic i portafogli dei broker più performanti presenti sulla piattaforma. Invece, con la soluzione su misura, sono gli esperti di Trade.com a creare un portafoglio finanziario basato sulla tua condizione finanziaria e il tuo profilo di rischio.

Un’altra alternativa, poi, è il già citato eToro che prevede un deposito minimo di 100 € e offre la funzione di Copy Trading, tramite la quale è possibile copiare i suoi Popular Investors.

Inoltre, sia eToro che Trade.com, danno la possibilità di approfondire le proprie conoscenze attraverso i materiali formativi che mettono gratuitamente a disposizione dei propri utenti.

Ecco altri competitors di Darwinex:

Conclusioni

Darwinex è ben regolamentato, ma solo nel Regno Unito e nell’Unione Europea, in altri paesi ancora non può operare. Tuttavia, un punto a suo favore è certamente l’attenzione per la sicurezza e la trasparenza.

Per il social e copy trading è una piattaforma davvero utile. Peccato per la limitatezza dei conti, le commissioni in depositi e prelievi e per i depositi minimi più alti rispetto ad altri competitors.

Per i costi in generale è piuttosto competitivo ma ciò che migliorerebbe davvero l’intero sito è una sezione di ricerca completa e facilmente consultabile.

Un ottimo compromesso, a nostro avviso, è il broker eToro, consente di fare Copy Trading ma senza commissioni fisse ed è in generale ritenuta una della migliori piattaforme e app di trading online.

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Leggi anche:

FAQ

Darwinex è affidabile?

Sì, Darwinex è un broker sicuro dato che è regolamentato dalla Consob.

Darwinex conviene come broker?

Darwinex ha i suoi pro ed i suoi contro. A nostro avviso per il social e copy trading è una piattaforma davvero utile. Peccato per la limitatezza dei conti, le commissioni in depositi e prelievi e per i depositi minimi più alti rispetto ad altri competitor. eToro potrebbe essere un’alternativa migliore.

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