Investimenti Speculativi: La guida aggiornata 2022

In questa guida analizzeremo gli investimenti speculativi. Da sempre oggetto di interesse per tutti coloro che vogliono avere un profitto dai loro risparmi, gli investimenti speculativi nascondono una serie di insidie che possono essere facilmente ovviate grazie ad una buona formazione e ad un approccio consapevole all’investimento.

Nel corso dell’articolo, confronteremo tutte le migliori opportunità che ci sono oggi per investire cin profitto sui mercati, a fronte di un livello di rischio il più contenuto possibile.

Rendimenti a confronto e analisi dei rischi, prima di celebrare l’investimento speculativo migliore in assoluto. Qualche anticipazione? Il rapporto rischio:rendimento del Copy Trading di eToro non ha eguali.

Buona lettura.

Investimenti speculativi: significato

Gli investimenti speculativi sono caratterizzati da un rendimento superiore la media, tuttavia presentano anche rischi più alti rispetto al classico investimento in conti deposito, ad esempio. In Gergo prettamente tecnico, speculare indica proprio la capacità di trarre profitto dalla variazione di un bene o Asset. Per farlo, occorrono capacità ed esperienza, oppure la scelta del giusto Partner!

I mercati finanziari sono l’incarnazione perfetta del concetto di “speculazione”. Questo è un processo indispensabile per garantire un buon livello di liquidità nei mercati e di conseguenza rendere possibili le operazioni di compravendita.

Caratteristica importante della speculazione è l’orizzonte temporale. Spesso, coloro che speculano tendono a ricavare un profitto in un lasso di tempo limitato. L’investimento in azioni o sul Forex è un classico esempio di ricerca del profitto Intraday o massimo in pochi giorni. Inoltre, non dobbiamo dimenticare che mediante la leva finanziaria tali investimenti si prestano ad una speculazione ancora più aggressiva e, se ben svolta, profittevole.

Questo è solo un esempio, in effetti è possibile fare investimenti speculativi praticamente su qualunque Asset finanziario quotato: oltre alle azioni, anche materie prime, valute e criptovalute possono generare profitti veramente molto elevati. 

Ciò che non dobbiamo mai dimenticare è il cosiddetto “fattore rischio“. Componente inalienabile, dovrà essere gestita al meglio al fine di ottenere profitti senza incorrere in pericoli eccessivi.

Molto spesso, i professionisti sono proprio quegli investitori capaci di contenere il rischio al meglio, senza limitare i profitti. Per imparare a farlo, ovviamente, ci vuole studio, impegno e tanta pratica.

Perché fare investimenti speculativi

Investire il proprio capitale può nascondere molteplici necessità. Ci sono coloro che lo fanno per ottenere dei rendimenti, altri che invece vogliono semplicemente proteggere il capitale dall’inflazione. Altri ancora che per far rendere al meglio l’eccedenza di liquidità, si lanciano in investimenti ad alto rischio per massimizzare il ritorno economico.

Insomma, le motivazioni possono essere diverse tuttavia il concetto basilare è che in ogni investimento è insita una forma di speculazione.

Anche gli Asset possono essere numerosi. Tradizionalmente l’investimento speculativo per eccellenza è rappresentato dalle azioni oppure, in misura più contenuta, dalle obbligazioni. In seguito, c’è stato un vero e proprio Boom di segmenti di mercato fruibili per tutti gli investitori.

Qualche esempio? Eccolo:

• Materie prime
• Forex
• Criptovaluta

Chi avrebbe mai pensato, dieci anni fa, di speculare su valute digitali? Insomma, i mercati cambiano, si evolvono. Anche gli investitori, per ottenere sempre il massimo in termini di rendimenti, devono aggiornarsi e sfruttare al meglio tutte le nuove opportunità che il mercato offre.

I migliori investimenti speculativi

Di seguito, una rassegna completa delle migliori opportunità di investimento speculativo presenti sul mercato.

Hedge Fund

Un Hedge Fund (o fondo speculativo) è un fondo comune di investimento di tipo privato, che viene gestito da un’azienda di Money Management professionale. Gli investimenti speculativi in quote di hedge fund vanno selezionati in un fondo adatto.

E’ necessario fare un deposito di 100.000 euro o anche più e attendere che il gestore dell’hedge fund riesca a conseguire performance ottimali. A conclusione dell’anno, a seguito del conteggio sui profitti ottenuti, si riceve la propria quota di profitto.

Obiettivo principale dell’Hedge Fund è quello di garantire profitti superiori alla media del mercato ed in modo costante nel tempo. Ovviamente, il rischio si attesta su un livello medio/alto. Ne consegue che anche le possibilità di rendimento sono altrettanto alte.

Anche in Italia, gli investimenti speculativi attraverso gli Hedge Fund nostrani sono in crescita e vengono chiamati “Fondi Comuni di Investimento Speculativi”. Le loro caratteristiche sono le seguenti:

• Taglio minimo di investimento: a partire da 500 mila euro.
• Il patrimonio deve ottemperare a regole stringenti da parte della Banca d’Italia.

Quali sono i risultati ottenuti da questi Fondi? Dopo un 2018 in cui in molti hanno toppato, con performance negative e clienti imbufaliti, il 2019 ha avuto un andamento migliore che non è stato scombussolato nemmeno dalle turbolenze di mercato del 2020.

Fondi Comuni di Investimento

Altra opzione per investire con un rischio bilanciato ed interessanti rendimenti, i Fondi comuni di investimento sono un’opzione molto in voga per gli investitori Italiani.

Questi fondi sono gestiti dalla SGR, ovvero dalle Società di Gestione del Risparmio. Il loro obiettivo è quello di raccogliere capitale da molteplici soggetti ed investire il tutto in un unico patrimonio. Esistono ovviamente diverse tipologie di Fondi, tra cui le più utilizzate sono:

• Azionario
• Obbligazionario
• Titoli di Stato

La lista potrebbe essere molto più lunga. In questa nostra guida, per far comprendere quelli che sono i ritorni derivanti dall’investimento in Fondi comuni, abbiamo preso ad esempio il “classico” Fondo Azionario dell’area Euro che ha rendimenti interessanti, ma il mercato presenta opportunità ancora più vantaggiose. Quali? Nel prossimo paragrafo la scopriremo!

Criptovalute

Anche l’investimento in criptovalute può essere considerato un investimento speculativo. Le criptovalute negli ultimi anni hanno subito oscillazioni impressionanti e grosse variazioni di rendimento.

Investire nel momento giusto quindi significa poter ricavare ingenti guadagni, sempre considerando che il rischio che cambino improvvisamente andamento è davvero molto alto.

Sbagliare le tempistiche in questo caso vuol dire perdere velocemente molto denaro, quindi prima di lanciarsi nel mondo delle criptovalute bisogna essere in grado di sostenere perdite.

Copy Trading di eToro

Innanzitutto chiariamo il concetto di “Copy”. Consiste nel replicare in modo automatico le operazione lanciate da un Trader negli Account di altri investitori a lui collegati. Quindi, il professionista opera sui mercati e le sue operazioni vengono visualizzate e ripetute anche su altri conti collegati.

Ovviamente, il Copy Trading presenta diversi tratti distintivi e sono diverse le piattaforme che lo offrono come servizio di investimento. Tuttavia, la qualità non sempre è delle migliori. Per una duplice motivazione:

• Qualità del Trader professionista incaricato di lanciare le operazioni
• Struttura Software snelle ed efficace in grado di copiare senza ritardi o altri Bug tecnici

La piattaforma che senza dubbio presenta la migliore opportunità di Copy Trading è quella di eToro. La motivazione? Una su tutte, ovvero che è stato proprio eToro a brevettare il sistema di Copy nel lontano 2007. La rivoluzione nel mondo del Trading è stata evidente fin da subito e ad oggi ci sono oltre 5 milioni di clienti in tutto il mondo che utilizzano questo sistema.

Ben presto, si è convertita in una vera e proprio modalità di investimento dal momento che è possibile creare dei portafogli contenenti anche una decina di Trader. In questo modo, il rischio si minimizza per via della diversificazione ed allo stesso modo si ottimizzano i rendimenti ottenuti.

A proposito di rendimenti, quali sono? Dal momento che la Community di eToro è vastissima, sono davvero tanti i Top Trader selezionabili e con un grande profitto alle spalle che possono portarti ad un rendimento medio di oltre il +52.18%. Rendimenti stratosferici e conseguibili in modo automatico e con la tutela di ogni piattaforma certificata Consob come eToro.

Curioso di iniziare ad ottenere questi risultati? Ecco dove registrarti per iniziare:

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CFD con Leva finanziaria

In tema di piattaforme Trading, i contratti CFD rappresentano un’ottima soluzione per speculare sui mercati. Anzi, a dirla tutta sono lo strumento speculativo per eccellenza dal momento che possono essere utilizzati con la leva.

Di cosa si tratta? Attraverso la leva finanziaria sarà possibile investire sul mercato con un capitale maggiore di quanto effettivamente disponibile sul nostro Account.

Le tipologie di leva sono diverse e partono da un minimo di 1:2, fino ad un massimo di 1:400 per investitori professionali. Utilizzare una leva 1:100, significa che ogni euro investito equivale in realtà a 100 euro. La domanda può sorgere spontanea: ma da dove proviene il resto del denaro? Ovviamente dal Broker, che si farà carico di “prestare” il denaro al cliente a puri fini speculativi sui mercati.

Specifichiamo che in seguito alle recenti Direttive imposte dall’ESMA, la leva massima applicabile per i clienti retail è pari a 1:30. Certo, non sarà possibile speculare in modo aggressivo come prima, tuttavia anche 1:30 è una leva di tutto rispetto per massimizzare il nostro investimento.

Come operare con i CFD a leva? La soluzione migliore è rappresentata dalla piattaforma Metatrader di Trade.com. La motivazione è duplice:

• Offre un’operatività diretta sui mercati, attraverso i CFD
• Permette di fare Trading automatico

Insomma, i contratti CFD sono strumenti regolamentati dalla Consob ed utilizzati da tutti i migliori Broker al mondo. Rappresentano quindi un ottimo modo per speculare sui mercati in prima persona.

Come fare investimenti speculativi

Qualsiasi siano i motivi per cui vuoi fare investimenti speculativi e indipendentemente dall’asset su cui decidi di investire, avrai sempre bisogno di un intermediario tra te e il mercato. Come abbiamo già anticipato, i migliori intermediari sono broker di trading online certificati come eToro o Trade.com.

Si tratta infatti di  Broker CFD che consentono di fare investimenti speculativi senza aprire un conto titoli, senza pagare l’imposta di bollo e senza pagare commissioni, a differenza dei broker tradizionali.

Questi ultimi rappresentano ancora un’opzione percorribile ma sconsigliata poiché richiederà più perdita di tempo, capitali più alti e vi porterà ad un’erosione del vostro guadagno a causa di tutte le spese e le commissioni fisse previste.

Conclusioni

In questo articolo abbiamo analizzato quali sono le caratteristiche principali di un investimento speculativo. Il migliore investimento, come abbiamo visto, è quello in CFD. La decisione di investire in CFD non può che essere fatta affidandosi a broker regolamentati e certificati, onde incorrere in truffe o situazioni spiacevoli.

In generale, orizzonte temporale e capitale da investire sono solo alcuni dei parametri che occorre tenere in considerazione quando andiamo alla ricerca di un buon investimento speculativo.

Dopo aver analizzato rendimenti e opportunità, ne risulta che il Copy Trading di eToro è ormai una forma di investimento a tutti gli effetti e con le performance migliori del settore. Aspetto ancora più importante, la possibilità di testare questo servizio su un conto Demo, gratuito e senza vincoli.

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